Как положить деньги на счет в Сбербанке

Сбербанк занимает лидирующие позиции на финансовом рынке и регулярно внедряет новые технологии, упрощающие жизнь клиентам. Компания старается обеспечить самый высокий уровень обслуживания, предлагая держателям карт несколько способов пополнения счетов. На территории Российской Федерации и стран СНГ открыто более 800 отделений, в каждом из которых работают высококвалифицированные специалисты. Чтобы знать, как положить деньги на счет в Сбербанке, нужно подробно рассмотреть каждый способ.

Можно ли положить деньги на счет Сбербанка

Положить денежные средства на счет, открытый в Сбербанке, может любое физическое лицо. Финансовая организация специализируется не только на обслуживании пластиковых карт и других банковских операциях, но и на выдаче кредитов для бизнеса (малый, средний). Сбербанк осуществляет переводы по России. Пополнить счет, открытый в этой финансовой организации, могут и юридические лица. Подобное предложение служит дополнительной гарантией безопасности сделки. Перевести деньги можно только на пополняемые счета, поэтому важно сразу обговорить этот пункт с менеджером при оформлении договора.

Внесение денежных средств возможно при открытии счетов следующего типа:

1. Счет с частичным снятием. Если клиент хранит на нем деньги, то он получает возможность снять определенную сумму в период, прописанный в договоре (один раз в квартал или в месяц). На счету должен быть неснижаемый остаток (строго фиксированная сумма).
2. Счет с пополнением. Если денежные средства хранятся на счете такого типа, то клиент получает возможность вносить денежные средства регулярно.

Счета для физических лиц:

1. Бюджетный. Открывается специально для пенсионеров и граждан, которые получают социальные выплаты от государства.
2. Сберегательный или депозитный. Накопительный счет, который можно открыть до востребования. На него чаще обычного перечисляют денежные средства.
3. Ссудные или кредитные. Клиенты специально открывают такой счет, чтобы быстрее погасить задолженность по кредиту перед банком. Специальные счета предназначены для кредитования по обороту, а простые – для погашения остатка долга.
4. Расчетный. Этот тип платежного профиля обязаны открывать индивидуальные предприниматели и организации, имеющие статус юридического лица. С его помощью осуществляется коммерческая деятельность предприятия.
5. Зарплатный или текущий. Чаще всего подобные счета заводят клиенты, получающая заработную плату через Сбербанк. К нему обычно привязывается дебетовая карта.

Какие способы существуют

Сбербанк всегда идет навстречу своим клиентам. Специалисты финансовой организации постарались максимально расширить спектр клиентских возможностей. Чтобы пополнить счет, можно использовать несколько методов, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Внесение денежных средств осуществляется с помощью:

• мобильного приложения, установленного на смартфоне;
• отправки короткого сообщения на специальный номер;
• личного кабинета в системе интернет-банкинг;
• электронных кошельков (Яндекс.Деньги, QIWI, Webmoney);
• банкомата;
• кассы;
• платежного терминала;
• отделений почты России.

Выбор способа напрямую зависит не только от удобства, но и от наличия свободного времени, которое придется потратить на посещение банковского офиса или почтового отделения. Клиенты, у которых мало свободного времени, предпочитают переводить деньги на свой счет дистанционно, не прибегая к услугам почтовых служащих или менеджеров Сбербанка. Инструкция к действию может меняться в зависимости от выбранного метода. Некоторые способы подразумевают уплату комиссионного сбора.

Пополнение через кассу

Сделать перевод можно при личном посещении ближайшего офиса и обращении к консультанту. Такой метод наиболее востребован среди клиентов, которые плохо владеют современными гаджетами. Чаще всего к помощи специалистов прибегают пенсионеры.

Чтобы отправить деньги на счет, необходимо подойти в ближайшее отделение Сбербанка. При себе нужно иметь документы, удостоверяющие личность и подтверждающие российское гражданство, номер счета. После того, как клиент называет необходимые данные, консультант приступает к оформлению сопутствующих документов. На руки владельцу счета операционист выдает 2 бланка.

Отправитель проверяет достоверность указанной информации, ставит свою подпись на обоих экземплярах. Один он оставляет себе, а второй передает на руки кассиру. Консультант принимает наличные. Зачисление средств на счет происходит  в течение 10-15 минут.

В ряде случаев только личной информации и реквизитов счета для проведения операции может быть недостаточно, кассиры Сбербанка оставляют за собой право запросить у клиента следующие данные:

• номер и адрес отделения, к котором был открыт счет;
• БИК банка.

Индивидуальные предприниматели могут отправлять на личные счета денежные средства так же, как и физические лица. На платежный профиль, по которому ведется весь бизнес, можно переводить только деньги, заработанные лично владельцем. В этом случае придется предоставить сопутствующие документы, чтобы подтвердить законность сделки.

Если предприниматель планирует положить на счет кредитные средства, то их нужно правильно отобразить, чтобы деньги пошли в счет погашения ссуды.

Используя банкомат

Пополнить счет можно через банкомат, который запрограммирован на подобные операции. Деньги поступают на счет в течение нескольких минут. Инструкция для пользователей:

• найти нужный банкомат;
• вставить в слот пластиковую карту;
• ввести пин-код;
• перейти в главное меню;
• из списка выбрать подпункт «Внесение наличных»;
• вставить банкноты в купюроприёмник;
• ввести в появившуюся форму сумму перевода (учитываются только рубли, копейки указывать не нужно);
• проверить введенную информацию и подтвердить операцию.

Терминалы самообслуживания

Для проведения операции через терминал карта не требуется. Чтобы пополнить счет, клиенту необходимо подойти к ближайшему аппарату, выбрать подпункт «Переводы и платежи», ввести реквизиты счета и указать сумму перевода. После заполнения всех полей в купюроприёмник нужно вставить банкноты, после чего на экране отображается точная сумма платежа. Завершающий этап — подтвердить перевод и получить чек.

Тип счета можно распознать по количеству цифр. Расчетный счет включает в себя 20 знаков, а карточный — 18 или 16.

Пополнение в филиале другого банка

Пополнение личного счета, открытого в Сбербанке, можно осуществить в филиале-партнере организации. С кредитно-финансовой компанией сотрудничает Промсвязьбанк, Банк ВТБ 24 и Ростелеком. Чтобы пополнить счет, клиент должен посетить ближайший офис любой из этих организаций. При себе нужно иметь реквизиты банковского счета и документ, удостоверяющий личность отправителя.

Процедура проходит стандартным образом. Операционисту необходимо сообщить точную сумму перевода и, при необходимости, другие данные  получателя (ФИО, адрес). Наличность переводится через кассу.

Какой информацией должен владеть отправитель

Требования менеджера сообщить дополнительную информацию будут уместны в том случае, если адресат находится за границей, а отправитель — на территории Российской Федерации. В этом случае нужно будет передать консультанту следующую информацию:

• SWIFT-код финансовой организации;
• фамилию, имя, отчество получателя;
• гражданство отправителя;
• БИК отделения, в котором был открыт счет;
• 20-значный номер счета.

Следует помнить, что перевод за границу идет примерно 72 часа. Если счет пополняет юридическое лицо, то платеж осуществляется после оформления специального поручения. Пластиковая карта отправителя не требуется. Полные банковские реквизиты, при условии, что пополнение счета осуществляется юридическими лицами, указывается полностью.

Для совершения операции необходима следующая информация:

• БИК организации, где был открыт счет;
• номер платежного документа (независимо от того, привязана к нему карта или нет);
• полное имя, отчество и фамилия получателя.

ИНН указывается в специальной графе бланка. При отсутствии документа проставляются нули.

Пополнение через почту России

Согласно отзывам клиентов Сбербанка пополнение личного счета через почту России считается неудобным способом перевода денег. Средства, отправленные на платежный профиль, поступают в течение нескольких суток из-за того, что каждый запрос обрабатывается операционистами вручную. Чаще всего к подобному методу прибегают люди, живущие в небольших поселках, где не функционируют отделения Сбербанка.

Произвести перевод можно только при личном посещении отделения почты России. Клиент может обратиться к любому служащему и подробно расписать цель своего визита. После предъявления паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, выдается чистый бланк, который нужно заполнить печатными буквами собственноручно.

От клиента требуется вписать реквизиты счета (фамилия, имя, отчество получателя и при необходимости другая личная информация). Суммы прописываются цифрами и буквами. После того, как отправитель поставил на бланке свою подпись, он передает документ сотруднику почтового отделения денежные средства в наличной форме.

Размер комиссионного сбора в этом случае может варьироваться. Процедура считается завершенной после того, как сотрудник почты выдаст клиенту на руки чек. Его лучше всего сохранить до момента поступления денежных средств на личный счет получателя.

Личный кабинет на сайте Сбербанка

Наиболее оптимальным способом пополнения личного счета является перевод денег в личном кабинете через Сбербанк онлайн. Регистрация на сервисе проводится через:

• мобильный банкинг;
• мобильное приложение;
• банкомат;
• официальный сайт.

Пошаговая инструкция для регистрации с официальной страницы банка:

• в адресную строку ввести «online.sberbank.ru»;
• в верхнем правом углу найти вкладку «Регистрация»;
• ввести 16-значный номер пластикового инструмента;
• кликнуть по кнопке «продолжить»;
• ввести одноразовый код, который приходит на номер телефона, привязанный к карточке;
• указать уникальный пароль и логин;
• ввести адрес действующей электронной почты.

После введения необходимой информации пользователь попадает в личный кабинет. Все опции становятся доступными автоматически.

Регистрация через банкомат:

• в специальный слот вставить пластиковую карту;
• ввести персональный идентификационный код;
• после попадания в главное меню выбрать подпункт «Подключение С. О»;
• кликнуть на кнопку «Получить пароль/логин»;
• подтвердить действие.

Одноразовый пароль, полученный по СМС-сообщению, вводят в поле в последнюю очередь. В этом случае выполняется привязка смартфона к личному кабинету для того, чтобы можно было восстановить пароль для входа в свой аккаунт.

Регистрация через СМС:

• в меню сообщений набрать слово «Пароль» (на русском языке без пробелов);
• отправить сообщение на короткий номер 900.

В ответ клиенту Приходит СМС с дальнейшей инструкцией. Чтобы узнать логин, необходимо связаться с оператором, позвонив на горячую линию (8-800-555-55-50). Клиент после сообщения личных данных, необходимых для идентификации личности, получает логин от личного кабинета. Вход в систему осуществляется по стандартной схеме.

Регистрация через приложение, установленное на смартфон:

• после установки софта перейти в подпункт «Регистрация»;
• в открывшееся поле ввести номер карты (16 цифр);
• вбить код из СМС-сообщения, пришедшего на номер, привязанный к карточке;
• придумать уникальный пароль/логин.

Алгоритм действий

Личный кабинет Сбербанк-Онлайн позволяет владельцам личных счетов контролировать движение денежных средств в любое время суток. Чтобы пополнить счет, необходимо:

• пройти авторизацию на официальном сайте (ввести пароль и логин);
• попасть в главное меню, выбрать из списка раздел «Переводы и платежи»;
• кликнуть на кнопку «Переводы частному лицу»;
• напечатать реквизиты счета;
• ввести сумму переводимых средств;
• подтвердить операцию, введя одноразовый пароль.

С помощью мобильного телефона

При подключении мобильного банкинга клиент получает возможность отправлять деньги на свой или чужой счет через специально разработанное приложение. Операция проводится после отправки короткого СМС-сообщения на номер 900. Перевод можно осуществить только в том случае, если отправитель знает номер карты адресата.

Формат сообщения: «Перевод ХХХХХХХХХХ ууу», где:

• «ХХХ» – номер телефона получателя;
• «ууу» – сумма перевода.

По стандартному алгоритму можно перевести деньги сразу же на счет получателя. В этом случае номер телефона заменяют реквизитами счета. После отправки сообщения клиенту должно прийти сообщение с дальнейшими инструкциями.

Пополнить электронными деньгами

С каждым годом все больше клиентов Сбербанка регистрируют электронные кошельки. На счет, открытый в финансовой организации, можно перевести деньги сразу с подобного платежного инструмента. Каждый способ имеет ряд преимуществ и недостатков, поэтому нужно заранее подробно рассмотреть каждый из них.

В зависимости от того, к какой платежной системе обратился держатель счета (Вебмани, Киви, ЯД), методы перевода безналичных средств могут отличаться. Положить деньги на счет в обменнике (онлайн-кассе) можно в любое время.

Такой сервис полностью адаптивен финансово. На большинстве из них присутствует резерв, достаточный для перевода даже крупных сумм. Чтобы отправить деньги на счет или карту, лучше всего воспользоваться специальными программами, которые следят за работой онлайн-касс и составляют рейтинги наиболее надежных из них. Курсы валют могут варьироваться в зависимости от того, какая клиентская база у данного сервиса была наработана ранее. Недавно открывшиеся кассы, не способные подтвердить надежность, сильно занижают курс.

При выборе обменника, с помощью которого будет осуществлен перевод денежных средств на счет или карту Сбербанка, необходимо руководствоваться следующими критериями:

1. Сроки проведения операции. Большинство онлайн-касс предлагают своим клиентам совершить отсроченный или мгновенный обмен. В первом случае процедура займет 24-72 часа. Моментальный обмен осуществляется автоматически, деньги поступают на счет в течение 15-20 минут. Второй тип перевода более удобный в случае, если клиент желает отправить на карту небольшую денежную сумму.
2. Наличие минимального и максимального порога. Каждый сервис самостоятельно определяет, какую сумму можно перевести на свой счет или карту. Большинство обменников установили минимальный порог в 500 или 1000 рублей. Максимальных значений нет, все зависит от того, сколько резервных средств имеется у данного обменника.
3. Тип счета. Электронные деньги клиент может перевести на накопительный или лицевой счет самостоятельно. Чтобы произвести операцию, необходимо посетить ближайшее отделение Сбербанка и узнать у консультанта нужную информацию (корреспондентский счет отделения финансовой организации, ее БИК, номер лицевого счета).

Такой способ подразумевает выплату комиссионного сбора. Ее размер варьируется в пределах 1-3%. Многое зависит от того, каким сервисом пользоваться отправитель. Если планируется выводить деньги в долларах или евро, то минимальный размер вознаграждения составит 1,5%. Денежные средства, отправленные с электронного кошелька на личный лицевой счет, чаще всего поступают в течение 72 часов.

Через Вебмани

С кошелька Webmoney можно вывести не только рубли, но и иностранную валюту (доллары, евро). Перевод проводится в течение 2-3 суток, но, согласно отзывам, такой метод считается финансово выгодным для держателей карт и счетов Сбербанка. Инструкция к действию:

• войти в кошелек, введя логин и пароль;
• выбрать подпункт «Передать ВМ банку»;
• пройти авторизацию в банкинг -системе электронного кошелька;
• выбрать подпункт «Вывести»;
• заполнить платежную квитанцию, указав необходимые реквизиты (фамилия, имя, отчество получателя, номер счета и название банка-эмитента.);
• нажать на кнопку «Отправить».

Деньги можно перевести сразу на карту после того, как они поступят в платежный профиль.

Через Киви

Платежные системы QIWI отличаются от остальных электронных сервисов тем, что при регистрации клиенту не нужно указывать никаких личных данных, кроме номера телефона. Все операции внутри кошелька (вывод денежных средств, обмен, оплата коммунальных услуг и штрафов) осуществляются после введения специального одноразового кода, который приходит на зарегистрированный номер.

Вывести деньги с киви-кошелька можно сразу на карту или на личный платежный профиль. Чтобы обналичить деньги, достаточно:

• пройти авторизацию в личном кабинете;
• выбрать подпункты «Вывести деньги на карту» или «Отправить на счет»;
• заполнить необходимые данные;
• завершить процедуру.

Согласно отзывам, деньги поступают практически мгновенно. Комиссионный сбор — обязательное условие. Чтобы отправить деньги на счет, открытый в Сбербанке, нужно заранее узнать  платежные реквизиты. Они чаще всего указаны в договоре, который клиент заключает с банком на момент открытия платежного профиля.

Инструкция к действию:

• авторизоваться на официальном сайте QIWI;
• после перехода в главное меню выбрать пункт «На счет банка»;
• из списка выбрать «Сбербанк»;
• определиться с типом счета (обычный или срочный, в этом случае размер комиссионного сбора может варьироваться);
• заполнить платежную квитанцию, введя нужные для перевода реквизиты;
• подтвердить операцию одноразовым кодом;
• кликнуть по кнопке «Оплатить».

Через Яндекс.Деньги

Клиенты сервиса Яндекс.Деньги, подтвердившие свою личность (необходимо пройти идентификацию, отправить на электронный адрес отсканированные страницы паспорта), могут переводить деньги не только на карточку, но и на банковский счет, открытый в Сбербанке. Основные преимущества для владельцев именных кошельков:

• пересылка денежных средств в 200 стран мира;
• перевод до 6 млн руб. за месяц;
• за сутки осуществлять до 5 транзакций;
• однократно переводить до 100 тыс. руб.

Отправить деньги можно на счет индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в Российской Федерации, частным лицам и любым совершеннолетним гражданам. В специальные поля при заполнении платежных квитанций нужно ввести имя, фамилию получателя, реквизиты его счета и тип банковского платежного профиля.

Лучше несколько раз проверить информацию, чтобы избежать ошибочного перевода денежных средств. Все операции производят в личном кабинете. Чтобы в него попасть, нужно ввести логин и пароль, полученные при регистрации.

Что нужно для совершения транзакции

Для совершения транзакции отправитель должен знать следующие данные:

• имя, фамилию и отчество (при его наличии) получателя;
• номер его личного счета;
• БИК отделения банка, в котором был открыт счет;
• корреспондентский счет Сбербанка.

Информацию нужно ввести в платежную квитанцию.

Как через Сбербанк положить деньги на лицевой счет другому человеку?

Отправлять деньги можно не только на свои личные счета, но и третьим лицам. Чтобы произвести операцию, клиент-отправитель должен заранее узнать у получателя следующие данные:

• номер лицевого счета;
• номер отделения и его реквизиты.

Положить деньги на счет можно двумя способами: при личном посещении ближайшего отделения и через сервис интернет-банкинга.

Обратившись в любое отделение

Чтобы пополнить чужой счет, отправитель должен лично посетить ближайшее отделение Сбербанка. При обращении к специалисту необходимо  объяснить причину посещения. После того, как отправитель передаст операционисту необходимые данные, консультант приступает к заполнению квитанции. По окончании работы специалист передает клиенту заполненные бланки в двух экземплярах.

Необходимо внимательно проверить достоверность вписанной в документ информации, поставить свою подпись и передать консультанту деньги наличными. Операция считается проведенной после того, как специалист выдаст на руки отправителю квитанцию об оплате или чек с печатью.

Через интернет-банкинг

Процедура по перечислению денежных средств третьим лицам из личного кабинета Сбербанка онлайн осуществляется по стандартной схеме. Клиент должен авторизоваться в системе, введя логин и пароль, полученный при регистрации. После попадания в главное меню из подпунктов нужно выбрать графу «Перевод третьим лицам».

Платежную ведомость с необходимыми реквизитами (фамилия, имя, отчество получателя, номер его счета, при необходимости, реквизиты банка-эмитента) заполняют внимательно. Введенная информация тщательно проверяется: если ошибки отсутствуют, в графе прописывается точная сумма перевода. Из списка нужно будет выбрать карту или тот счет, на котором хранится необходимая для проведения операции сумма.

На привязанный к личному кабинету номер телефона приходит короткое СМС-сообщение, которое будет содержать одноразовый код. Его вписывают в специальное поле, подтверждают операцию и ждут зачисления денег.

Наиболее выгодные способы положить деньги на счет

По отзывам клиентов Сбербанка более оптимальным и удобным способом пополнить свой или чужой счет считают переводы денежных средств через мобильное приложение или интернет-банкинг. Отправителям не обязательно тратить личное время на посещение почтовых отделений или офисов финансовой организации и оформлять документы дополнительно.

Чтобы положить деньги на счет, достаточно заранее узнать у получателя нужную информацию и самостоятельно осуществить перевод в любое удобное для отправителя время. Чтобы произвести операцию, понадобится доступ к сети интернет.

Ограничения и лимиты

Чтобы минимизировать риск проведения мошеннических операций, специалисты Сбербанка внедрили ряд ограничений и лимитов на операции по внесению денег на счета и пластиковые карты. Эта мера позволяет повысить уровень безопасности транзакций такого типа. Ограничения на пополнение лицевого счета Сбербанка могут варьироваться в зависимости от способа, который выбрал клиент. Деньги перечисляются через:

• личный кабинет Сбербанк Онлайн (не более 1 млн руб. в сутки);
• отправку sms-сообщения на короткий номер 900 (не более 8000 руб. в сутки);
• мобильное приложение, установленное на смартфоне (не более 50 тыс. руб.в сутки);
• банкомат или терминал (не более 300 тыс. руб. в сутки).

Если клиент переводит деньги на свой или чужой счет через кассу отделений Сбербанка, то лимит перестает действовать. При пополнении платежного профиля из личного кабинета Сбербанк-Онлайн нельзя отправить деньги в Казахстан, Беларусь и другие страны ближнего зарубежья.