Перевод денег на Украину из России через Сбербанк Онлайн

Как выгоднее перевести деньги на Украину из России через Сбербанк в режиме онлайн, должны знать все, кому необходимо произвести транзакцию. Сложившиеся обстоятельства в отношениях двух стран предусматривают ряд ограничений на осуществление переводов. Из-за этого клиенты ощущают множество неудобств. Вопрос перевода денег остро стоит среди живущих в России иностранных граждан. Основные причины проведения транзакции – финансовая поддержка семьи, помощь близким. Даже в условиях ограничений финансовая связь между Россией и Украиной возможна в нескольких вариантах.

Перевод денег на Украину из России

Пользователей, которые высылают средства, можно классифицировать как:

• людей, уехавших на заработки в Россию;
• граждан РФ, имеющих прямых родственников на Украине и оказывающих им финансовую поддержку.

Выбирая способ перевода средств, необходимо учитывать ряд параметров. Отношения стран привели к невозможности воспользоваться доступными ранее методами. В сложившейся ситуации стоит грамотно выбрать тип транзакции. Это – залог экономии, гарантия получения денег адресатом.

Перед выбором необходимо определить свой статус в зависимости от таких показателей:

1. Вы местный житель или приехали в Россию с целью заработка.
2. Легальность трудоустройства. Нередки случаи «формального» положения сотрудника на работе, из-за которого могут возникнуть проблемы с переводом денег.
3. Есть ли счета, открытые в финансовом учреждении у вас и вашего адресата.
4. Кому будет осуществляться выплата: родственникам, друзьям, другим лицам.

Клиентам с легальным трудоустройством, официальной зарплатой на карту доступны все методы перевода денег. Остальным придется разобраться в том, как работают платежные инструменты.

Несмотря на ограничения, переводы денег на Украину возможны при помощи нескольких способов. Важным критерием остается наличие у получателя банковского счета. В противном случае адресату необходимо получать перевод в наличной форме. Какой метод выбрать, определяет клиент.

Существует ряд правил на проведение денежных транзакций. Суточный объем средств не должен превышать 5000 $. Транзакции возможны только в валюте России или Америки. Средний комиссионный сбор составляет 1% для второй, 2-2,5% для первой.

К проверенным и действующим финансовым учреждениям можно отнести Сбербанк, Приватбанк. Число клиентов, использующих данные сервисы, постоянно растет. Связано это с простотой переводов, низкими финансовыми затратами на услугу. Сбербанк является одним из крупнейших банков России, поэтому уровень доверия высок. Единственное условие – отправитель должен иметь банковскую карточку, номер счета второй стороны.

Особенности денежных банковских переводов:

• требуется наличие пластиковой карты определенного стандарта – Visa, Mastercard;
• конвертация валютных единиц происходит автоматически, без участия клиента;
• не требуется присутствия отправителя в зоне регистрации карты – клиент может перевести деньги в любой точке;
• система самостоятельно обрабатывает транзакцию – на счет приходит та валюта, на которую оформлена карта получателя.

Важный момент: при всех преимуществах банк взимает определенную плату за свои услуги.

Перевод денежных средств на Украину Сбербанком производится по следующей схеме:

1. Следует обратиться в любой офис банка.
2. Предоставить персональную информацию.
3. Внести данные получателя.
4. Указать сумму, единицу перевода.

Отправитель вносит денежные средства в кассу, заполняет бланк и оформляет операцию. Со стороны получателя остается ждать зачисления суммы. Это упрощенная схема.

Заметим: переводы обрабатываются в течение банковских суток. Наличные средства – до 3 дней. Тому, кому важно быстро передать деньги, стоит выбрать другой способ.

Международные наличные и безналичные переводы

Говоря о денежных переводах из России, стоит упомянуть следующие моменты:

• финансовая операция не имеет отношения к покупкам, предпринимательской деятельности на территории другой страны;
• оба клиента (отправитель, получатель) – физические лица.

В других случаях финансовые организации, в частности Сбербанк, устанавливают иные правила реализации услуг. Сомнительные схемы оформления транзакций рассматриваться не будут.

Причин трудностей интернациональных операций несколько. Переломным моментом в осуществлении международных переводов стало ограничение деятельности ряда финансовых компаний на Украине. Указ №476 был подписан Президентом П. Порошенко 17 октября 2016 г. Закон вступил в силу на следующий день. Под запрет попали пользующиеся спросом системы:

• “Колибри”;
• “Золотая корона”;
• “Лидер”;
• Unistream;
• “АнеликРУ”;
• «Близко».

Ответная реакция со стороны России заключалась в блокировке наличных транзакций. MoneyGram, Western Union существенно сократили список предлагаемых услуг.

Заметим: на Украине не работает платформа PayPal. По этой причине перевести деньги данным способом также не получится.

Несмотря на ряд весомых ограничений, вариантов осуществления операций остается много. Следует рассмотреть их сильные и слабые стороны. Как и в любой финансовой системе, здесь будут действовать свои ограничения на единицу валюты, объем, количество переводов в сутки.

Виды перевода

Пользователи могут перевести деньги на Украину с помощью:

• сервисов Сбербанка;
• электронных финансовых организаций;
• платежных сервисов.

Каждые имеют свои отличия.

Money Gram и “Колибри”

Это дочерние сервисы Сбербанка. Они хорошо продуманы, дают возможность переводить деньги из России в удобном формате. Клиенту доступны любые страны Европы, СНГ и расположенные на других континентах. Но в этом списке отсутствует Украина. Причина – наложенные ограничения.

Как полноценную страну-участника “Маниграм” Украину рассматривать не стоит. Данные варианты можно использовать в качестве переводных – отправитель посылает деньги на заграничный счет, откуда получатель забирает их в доступной форме и перечисляет в Украину. Второй вариант – переводит на карту Приватбанка через услугу MoneyGram.

MoneyGram – альтернативный вариант, действительный при наличии у получателя заграничного или приват-счета на Украине.

Система «Колибри» является аналогом востребованного сервиса “Блиц”. Но, в отличии от последнего, переводы денег занимают до 10 минут. Ситуация с “Колибри” аналогична “Маниграм” – Украина отсутствует в списке прямых направлений.

Преимущества Сбербанка:

• оперативность оформления переводов;
• надежность транзакции;
• объем месячных начислений до 150 тыс. гривен.

Недостатки:

• высокая комиссия;
• доступность только из Приватбанка;
• нет возможности получения денег на карту.

Данным способом можно выполнять переводы на Украину, но ряд ограничений заставляет большинство клиентов выбирать другие варианты.

Отправка на счет

Для отправки перевода на счет физического лица необходимо предоставить:

• почтовый индекс;
• полное имя финансовой структуры;
• данные получателя;
• информацию об отправителе.

Безопасным способом отправки денег из России в Украину является посредник — компания «УкрПочта». Сумма суточной транзакции составляет не более 3000 $. Но процедура комплексная и требует поиска надежных финансовых представителей на стороне России. Проще воспользоваться следующим вариантом.

Система SWIFT

Данный способ – один из наиболее распространенных. SWIFT – это универсальная система международных операций. Объединяет людей в разных странах независимо от банков.

Чтобы воспользоваться сервисом, необходимо знать:

• SWIFT-идентификатор банковской структуры;
• имя финансового учреждения;
• адрес;
• номер лицевого счета получателя денежного перевода.

Услугу предлагает крупное финансовое учреждение России – Сбербанк. Организация реализует две формы операций — с банковского счета лица, наличная отправка денег.

Преимущества способа:

• доступность;
• гарантия проведения операции от крупного банка России;
• оплата может производиться наличными деньгами.

Недостатки:

• требуется много информации для отправки;
• лимит отправки – до 200 $;
• необходимо наличие счета обеим сторонам транзакции.

Срок зачисления денег по технологии SWIFT-платежей составляет 2 суток.

Оформление карты

Если планируются регулярные отправки денег на Украину, стоит подумать об оформлении карты. Для этого получателю необходимо прибыть в Россию.

Важно: приезжие в РФ имеют право открывать счета, получать карты в банках страны. Граждане Украины относятся к их числу.

Схема проста: клиент получает карту, уезжает на место, ждет переводов. Получение средств на карту банка России проще, чем на украинскую. Но комиссия присутствует: терминалы автоматически конвертируют валюту, обрабатывают операцию и взимают плату.

Системы электронных денег

Напомним: в Украине отсутствует полноценная работа сервисов Webmoney, “Киви”, Яндекс.Деньги.

Это значит, что сервисы заблокированы на уровне интернет-соединений. Комфортное использование данных систем затруднено.

Клиентам доступны:

• сервис PaySend – обслуживает Visa, Mastercard;
• Send2ua;
• “Тайм”;
• “Форсаж”.

Комиссионные сборы варьируются от пары центов до нескольких долларов.

Перевод денег на Украину через Сбербанк Онлайн

Проверенным способом того, как перевести деньги в интернете и не потерять много процентов, является сервис Сбербанк Онлайн. Через сетевой банкинг доступна отправка средств по технологии SWIFT-платежей. Требования к отправителю аналогичны тем, которые предъявляются к пользователю в отделении. Но все операции клиент производит сам за компьютером.

Используя Сбербанк Онлайн, не обязательно иметь карты под рукой. Все активы интегрированы в системы, представляют собой цифровую копию физических реквизитов.  Пользователю доступны все операции с деньгами, депозитами, счетами.

Процедура регистрации в сервисе Сбербанк Онлайн

Чтобы воспользоваться сервисом в полной мере, необходимо быть зарегистрированным. Других вариантов доступа банк не предлагает. Регистрация включает заполнение личной информации, привязку счетов, получение идентификатора.

Активация через интернет осуществляется по такой схеме:

1. Подготовьте карту Сбербанка, привязанную к телефону.
2. Перейдите на официальный сайт организации.
3. Кликните на ссылку «Регистрация».
4. В поле введите номер личной карты.
5. Ожидайте поступления SMS-сообщения на телефон с кодом. Это одноразовый пароль для входа.

Перейдя в Личный кабинет, необходимо придумать постоянный логин, код. На этом регистрация в банке аккаунта онлайн закончена.

Преимущества приложения

Особенности Сбербанк-аккаунта:

• возможность оплачивать услуги в одном месте;
• организация регулярных платежей по кредитам;
• быстрые переводы денег между картами;
• пополнение электронных кошельков;
• управление депозитами;
• конвертация валют;
• контроль привязанных счетов;
• отчетная информация и множество других функций.

Дополнительно пользователь получает возможность активации Личного кабинета в сервисе ДомКлик – ипотечное кредитование, подбор жилья от Сбербанк.

Главное: Сбербанк гарантирует полное управление своими деньгами, а также контроль пополнения счета получателя на Украине.

Размер комиссии

Говоря про переводы SWIFT и т.д., сумма сборов зависит от выбранного типа операции:

• рублевые транзакции – 2% от суммы;
• валютные — 1% от суммы.

Минимальный лимит – 50 руб. Диапазон валютных одноразовых операций – 15-200 $.

Возможные трудности

Большая часть проблем возникает на принимающей стороне. Из-за неправильных реквизитов возможны отмена операции, перевод денег на Украину чужому лицу. Такие моменты стоит учитывать, тщательно проверяя информацию. Трудности со входом в аккаунт решаются через службу поддержки, сброс текущего пароля.

О возможности отправить средства с карты Сбербанка на Украину

Без отмены ограничений клиентам будут доступны способы перевода денег, аналогичные текущим.

Большие надежды возложены на WebMoney, Yandex.Деньги. Эти удобные сервисы смогли бы решить большинство проблем пользователей России, Украины. Комиссия Вебмани составляет всего 0,8-0,9% от объема. Яндекс предлагает ставку ниже – 0,5%.

Преимущества электронных кошельков:

• быстрая организация виртуального счета;
• отправка денег на Украину оперативная – на процедуру уходит пара минут;
• умеренные комиссионные сборы.

На заметку: заказав отдельную карту Яндекс.Деньги, получатель на Украине сможет обналичивать суммы в банкоматах.

Варианты перевода денег с Приватбанка на Сбербанк

Пока электронные деньги находятся в «подвешенном» состоянии, клиенты могут использовать SWIFT-отправки с Украины и обратно, “Маниграм”. Но есть условие: для полноценной работы потребуется аккаунт в системе Приватбанка.

Перевод на карту Сбербанка по системе Swift

Порядок выполнения стандартен:

1. Войти в Приват 24 или посетить отделение банка в Украине.
2. Вписать в форме индивидуальный код Сбербанка «sabrrumm». Это универсальный идентификатор структуры в системе SWIFT.
3. Указать цель транзакции денег согласно требованиям банка.
4. Подтвердить отправку.

Период обработки запроса составляет до 3 банковских дней.

Перевод через MoneyGram

Пользователям Приватбанка доступны выплаты на карты Сбербанка через данный сервис. Вариантов несколько:

• Приват24;
• в отделении;
• через терминал самообслуживания;
• по телефону 3700.

MoneyGram работает только с USD, EUR. По этой причине конвертация валюты необходима для клиентов России, Украины. Используя онлайн-банкинг Приват24, необходимо перейти к пункту “Маниграм”. Выбрать перевод за рубеж, где указываем Сбербанк в качестве посредника получателя. Далее процедура стандартна: ввод суммы, указания реквизитов счета, личные данные второй стороны.

Заметим: оформляя перевод денег через MoneyGram в отделении Приватбанка, клиент может расплатиться наличными.    

Комиссия системы:

В течение какого времени будут наложены ограничения на финансовые операции Украины, России, неизвестно. Но граждане, разделенные границей, могут быть спокойны – благодаря Сбербанку и Приват переводы дойдут до адресата.