Комиссия Сбербанка за перевод денег

Комиссия Сбербанка за перевод денег

Комиссия Сбербанка зависит от того, каким образом пользователь осуществляет перевод денег. Если платежи совершаются через онлайн-сервис или банкоматы, тогда взимаемый процент комиссии будет существенно снижен. Но, если речь касается больших платежей, которые нужно отправить за пределы России, тогда совершить такую транзакцию удастся только через кассу отделения банка. Итоговый размер комиссии не зависит от типа пластикового документа, т. к. для кредитного и дебетового банковских продуктов установлена одинаковая величина комиссии.

Содержание
  1. Почему Сбербанк снимает комиссию за перевод денег
  2. Какие факторы влияют на размер процентов с операции
  3. Внутрибанковский перевод или за пределы кредитно-финансовой организации
  4. Территория перевода: внутри региона или за его границу
  5. Можно ли делать переводы без комиссии
  6. Переводы со Сбербанка на Сбербанк
  7. Играет ли роль способ перевода – через онлайн-кабинет или банкомат
  8. Внутри региона
  9. Клиент Сбербанка в другом регионе
  10. Переводы в иностранной валюте: какая комиссия удерживается
  11. Перевод денег на карты или счета других банков
  12. Переводы на платежные системы: размеры комиссий
  13. Яндекс.Деньги
  14. Условия перевода денег, установленные Сбербанком
  15. Переводы со счета
  16. Как можно сэкономить на комиссии
  17. Услуга «Блиц перевод»
  18. Лимит в зависимости от канала перевода
  19. Данные, необходимые для перевода
  20. Через кассу
  21. Через онлайн-кабинет
  22. Комиссия при использовании мобильного банкинга
  23. Как перевести деньги с карты Сбербанка без комиссии

Почему Сбербанк снимает комиссию за перевод денег

Валютный перевод в другую страну либо зачисление большого платежа иному лицу всегда привлекает внимание работников Сбербанка, т. к. подобные действия являются доступными только при непосредственном обращении в банк с обязательной идентификацией личности. Контролирование выполняемых пользователями действий свойственно не только для Сбербанка, но и для других компаний, функционирующих на территории Российской Федерации.

Итоговый размер комиссии за перевод полностью зависит от разновидности осуществляемой операции. Для транзакции можно задействовать терминал, кассу, банкомат или сервис онлайн. Но между зарегистрированными пользователями Сбербанка зачисление денег осуществляется мгновенно. Если в этом случае была удержана комиссия, тогда необходимо уточнить у работников организации вид предоставленной ими услуги.

Использование сервиса «Сбербанк Онлайн» имеет свои преимущества:

  • Относительная легкость — для перевода нужно знать номер карты или телефон адресата. Не требуется лишних затрат времени и сил.
  • Скорость процесса — в независимости от величины платежа зачисление денег осуществляется максимально быстро. Это гораздо экономнее по сравнению с посещением финансового учреждения.

При приобретении товаров в интернете будет лучше использовать оплату онлайн. Главное — удостовериться в безопасности такого способа перечисления средств.

Какие факторы влияют на размер процентов с операции

Сбербанк работает с наличными и безналичными переводами. В последнем случае услуга действует на более выгодных условиях для пользователя и, как правило, практически всегда без комиссии. Наличный расчет предполагает посещение банковского отделения и часто облагается комиссией.

В 2020 году комиссия в Сбербанке за перевод зависит от суммы, которую нужно отправить, а также от используемого способа зачисления. Итоговые размеры тарифов могут существенно отличаться в зависимости от региона проживания отправителя:

  1. Терминал (с помощью кредитной карточки) – 1,2% (максимальная величина комиссии составляет 500 руб.).
  2. Зачисление денег через интернет либо специальное мобильное приложение – 1%. Комиссия не может превышать 500 ₽.
  3. Внесение денег наличными через кассира – 3% (максимальная комиссия 2500 ₽).
  4. Кредитной карточкой через кассу – 2,5% (величина взыскиваемой комиссии не должна быть больше 1500 руб.).
  5. Наличными через банкомат – 2% (комиссия не может превышать 2000 ₽).

По правилам Сбербанка благотворительные и налоговые платежи осуществляются бесплатно. Руководство банка устанавливает такие тарифы, чтобы они не вызывали жалоб со стороны постоянных пользователей. Выгоднее всего использовать онлайн-банкинг, особенно если речь касается постоянных платежей.

Внутрибанковский перевод или за пределы кредитно-финансовой организации

Руководство Сбербанка отказалось от снятия комиссии за внутрибанковские перечисления денег. Такие нововведения касаются не только крупных работодателей, но и тех, кто получает заработную плату на карточку Сбербанка.

Берёте ли вы кредиты?
Да, это нормально
24.55%
Только в крайнем случае
23.77%
Приходилось, но больше не буду
17.05%
Нет, никогда не брал
34.63%
Проголосовало: 387

Комиссия при переводе с карточки Сбербанка на аналогичную карточку, выпущенную в регионе, в котором проживает инициатор транзакции, не взимается. В противном случае комиссия составит 1%, но итоговый сбор не может превышать 1000 ₽. Этот процент является фиксированным для банкоматов и интернет-банкинга. Если клиент решил лично посетить банковское отделение для зачисления денег, комиссия будет увеличена до отметки 1,5%. Комиссия за перечисление денег через Сбербанк по реквизитам другой компании варьируется от 1,5 до 2%, т. к. все зависит от способа перевода.

Так как граждане все чаще посещают другие страны, возникла необходимость использовать международные банковские переводы. Для перечисления средств используется платежная система, которая успела стать востребованной, — SWIFT. С ее помощью выполняются валютные зачисления для пользователей разных государств. Финансисты, участвующие в сделках, имеют свои идентификационные коды.

Территория перевода: внутри региона или за его границу

Итоговая комиссия за перечисление денег в другую область будет такой же, как при выполнении транзакции в другой город. Для перечисления денег можно использовать наличный, а также безналичный расчет.

Срок перевода зависит от банка-эмитента карты конечного получателя. Зачисление перевода на карты, открытые в других странах, происходит в течение 10 минут. В некоторых государствах (в основном, страны Европы) средний срок зачисления денег составляет 1 рабочий день. В исключительных ситуациях срок зачисления перевода может быть увеличен до 5 дней.

При использовании международной системы «Колибри» за совершение денежных операций придется заплатить комиссию в размере 1%. При этом банком устанавливаются верхний и нижний допустимые пороги взимания комиссии. Минимальная сумма составляет 150 руб., 5 $ или 5 €. Допустимый порог находится в пределах 3000 ₽, 100 $ или 100 € (в зависимости от выбранной валюты).

Можно ли делать переводы без комиссии

Перевести средства в другой регион без снятия комиссии не получится. Пересылать большие суммы денег через онлайн-сервис не рекомендуется. Для этого случая предусмотрен Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ. Этот закон позволяет блокировать любые крупные операции, а также реквизиты отправителя и получателя до момента фактического прояснения ситуации. Разблокировка может быть осуществлена только по факту предъявления документальных доказательств (например, контракты на поставку товаров).

Когда есть необходимость отправить крупную сумму денег безопасным способом, тогда лучше обращаться в кассы компании. Комиссия составит 1,5% и более, но благодаря этому можно быть уверенными в осуществлении транзакции.

Переводы со Сбербанка на Сбербанк

В Сбербанке России предусмотрено сразу несколько вариантов пополнения карточек граждан. Сбербанк за некоторые способы перечисления денег взимает проценты, но есть и такие услуги, которые осуществляются бесплатно. Все зависит от нескольких факторов:

  • Региона, в котором была выпущена карточка.
  • Выбранного способа перечисления денег.
  • Разновидности пластиковой карточки, на которую должны поступить средства.

За перечисление финансов с одной карточки Сбербанка на другую комиссия не взимается.

Играет ли роль способ перевода – через онлайн-кабинет или банкомат

Если было решено использовать онлайн-кабинет, тогда все банковские операции осуществляются безналичным путем, не только между карточными счетами одного клиента, но и в пользу третьего лица. Чтобы перевести собственные сбережения конкретному пользователю, нужно выполнить несколько действий:

  • Авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга.
  • Указать номер карточки отправителя.
  • Указать достоверные реквизиты, по которым должна быть осуществлена банковская операция.
  • Подтвердить действия.

Такой подход позволяет перевести средства без комиссии на карточку Сбербанка удаленно.

Сбербанк отличается от других компаний тем, что имеет обширную сеть многофункциональных устройств для самообслуживания, благодаря которым можно не только снимать материальные сбережения, но и вносить их на карточный счет. При использовании банкомата средства поступают в пункт назначения мгновенно. В этом случае зачисление денег происходит без комиссии.

Внутри региона

Если кредитная карта получателя денег была оформлена в том же регионе, что и карточка отправителя, тогда система не взимает комиссию. Для перечисления средств можно посетить отделение финансовой компании. При себе отправитель должен иметь документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты адресата.

Так как тарифы финансового учреждения могут кардинально измениться в любой момент, специалисты рекомендуют уточнять нужную информацию на официальном сайте либо позвонив на горячую линию компании. Для избежания распространенных ошибок рекомендуется внимательно вводить реквизиты, т. к. отменить операцию и выполнить возврат денег практически невозможно.

Клиент Сбербанка в другом регионе

Если отправитель и получатель денег оформили карты Сбербанка в разных регионах России, тогда за перевод обязательно будет взиматься комиссия. За перечисление нужной суммы через отделение банка придется заплатить комиссию 1,5%, а через сервис «Сбербанк Онлайн» размер комиссии составит 1%.

Самым выгодным является перевод между собственниками карт, которые были оформлены в одном отделении Сбербанка. Способ отправки не имеет значения. В любом случае сбор не предусмотрен.

Переводы в иностранной валюте: какая комиссия удерживается

Клиенты Сбербанка активно пользуются услугой перечисления денег за границу. Опция международных перечислений предоставляется на следующих условиях:

  1. Можно осуществлять перевод денег за пределы России.
  2. Граждане могут воспользоваться услугой отправки денег в зарубежные банки в евро, долларах, рублях и еще в 8 иностранных валютах.
  3. Срок зачисления денег варьируется от 1 до 5 рабочих дней (все зависит от организации, выступающей в роли посредника).
  4. Сбербанк защищает финансы и гарантирует полную конфиденциальность граждан.
  5. Перевод за границу может быть осуществлен в отделении банка или через специальное приложение «Сбербанк Онлайн».
  6. Безналичный платеж не ограничен лимитом. А вот наличными граждане России могут отправить максимум 5000 $ без предоставления подтверждающих документов. Для совершения более крупных платежей необходимо предоставить работнику банка подтверждающие бумаги.

За пересылку иностранной валюты отправителю необходимо заплатить 1% комиссии (15-250 $). За зачисление денег с личного счета Сбербанк взимает комиссию в размере 2% (50-1500 руб.). За использованную транзакцию в иностранной валюте без предварительного открытия счета в Сбербанке взимается 1,5% (15-250 $).

Перевод денег на карты или счета других банков

Сбербанк всегда взимает комиссию за финансовые операции, когда получатель средств оформил карточку в другом банке. Размер комиссии составляет 1,5% от суммы операции, но не может быть меньше 30 ₽. Клиентам Сбербанка нужно учесть несколько особенностей таких услуг:

  1. В 98% случаев зачисление средств осуществляется за 2-10 минут.
  2. Комиссия Сбербанка за перевод денег взимается всегда.
  3. Транзакция может быть осуществлена только на платежные системы Mastercard или Visa, а вот обслуживающий банк значения не имеет.
  4. Если клиент финансовой компании решит совершить платеж с кредитной карточки, то такая операция будет приравнена к обналичиванию денег. Размер взимаемого процента нужно уточнять в тарифах обслуживания конкретного банковского продукта.
  5. За 24 часа можно перевести максимум 150000 ₽, за месяц – 1,5 млн.
Удобнее всего перечислять деньги клиентам других банков через онлайн-банкинг, т. к. для совершения транзакции плательщику нужно знать только реквизиты получателя, а банк систему определит самостоятельно.

Переводы на платежные системы: размеры комиссий

Сбербанк является одним из самых востребованных банков в России. Эта финансовая компания предлагает клиентам большой спектр услуг. Спрос получили операции с виртуальными кошельками КИВИ. Граждане могут выполнить перевод с помощью сообщения, которое нужно отправить на короткий номер 900. Этой услугой могут воспользоваться только те клиенты Сбербанка, которые уже указали в системе действующий кошелек КИВИ в качестве получателя денег. Если процедура привязки будет пройдена успешно, тогда на номер 900 нужно отправить сообщение, в котором должна быть отображена следующая информация:

  • QIWI;
  • номер кошелька, соответствующий номер телефона;
  • сумма итогового зачисления.

После отправки сообщения на мобильный телефон поступит одноразовый код, который нужно передать в ответном сообщении. В противном случае транзакция не будет завершена.

Яндекс.Деньги

Владельцам карты Сбербанка доступно зачисление денег на электронный кошелек Яндекс.Деньги. За такую услугу не взимается комиссия. Но перечислить деньги можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым можно отнести:

  • терминалы;
  • сервис «Сбербанк Онлайн»;
  • банкоматы.

Для осуществления банковского перевода нужно внимательно вводить реквизиты получателя денег, т. к. в случае ошибки вернуть средства будет весьма проблематично.

Условия перевода денег, установленные Сбербанком

Комиссия и условия перевода денег зависят от различных факторов, которые были установлены Сбербанком. Чтобы клиенты финансовой компании имели представление о тарификации, касающейся процентов за перечисление денег, необходимо сравнить условия для разных продуктов банка.

Осуществлять перевод при помощи услуг Сбербанка можно как с предварительным открытием счета, так и без этого. Переводы между физическими лицами не должны быть связаны с частным предпринимательством, т. к. это будет противоречить законодательным нормам. В соответствии с законом №115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для перевода нужно представить документы, которые способны удостоверить личность.

За отмену перевода придется заплатить 150 руб. или 45 $ (если речь касается денег в иностранной валюте). Сбербанк не взимает процент, если перевод направлен на благотворительные цели.

Счет в Сбербанке

Перевод через отделение Сбербанка Перевод через Сбербанк Онлайн
Рубли РФ в пределах одного города

Бесплатно

Рубли РФ за пределами одного города 1,5%
мин. 30 руб. макс. 1000 руб.
1%
макс. 1000 руб.

Счет в другом банке

Перевод через отделение Сбербанка Перевод через Сбербанк Онлайн
Рубли РФ 2%
мин. 50 руб., макс. 1500 руб.
1%
макс. 1000 руб.
Полная версия тарифов на переводы

Размер: 272 KB

Переводы со счета

Чаще всего граждане выполняют перевод денег при посещении офиса финансовой компании. Главное условие – отправитель денег должен быть клиентом банка и иметь открытый счет или пластиковую карту. Если отправитель и получатель средств являются клиентами одного финансового подразделения, тогда комиссия за транзакцию не будет снята. Через 2-3 дня получателю будет доступна нужная сумма, которую удастся использовать для оплаты товаров в супермаркете или онлайн-магазинах.

Как можно сэкономить на комиссии

Граждане могут сэкономить средства на оплате комиссии при переводе денег между своими картами и счетами, которые были открыты в Сбербанке. Уплачивать комиссию не придется в том случае, если деньги отправляются получателю в пределах одного города.

Услуга «Блиц перевод»

Это универсальный сервис, который позволяет осуществлять перевод денег по стране и за рубежом без необходимости открытия счета. Это своеобразный аналог систем «Юнистрим» и «Золотая Корона», но функционирующая на платформе Сбербанка. Услуга «Блиц перевод» обладает некоторыми нюансами:

  • Максимальная сумма перечисления денег составляет 500000 ₽.
  • Транзакции могут быть осуществлены в рублях. Деньги за 10 минут отправляются в любую точку мира.
  • Если отправитель допустит ошибку в реквизитах получателя, тогда перевод может быть отозван, но эта функция доступна только до того момента, как деньги будут выданы на руки. Услуга стоит 150 ₽.

О статусе совершенного платежа отправитель узнает посредством сообщений, которые поступают на мобильный телефон, указанный при подаче заявки.

При желании отправитель денег может установить контрольный вопрос, без ответа на который получатель не сможет забрать деньги.

Лимит в зависимости от канала перевода

Руководство Сбербанка старается снизить риски потери и кражи материальных сбережений своих клиентов, из-за чего было принято решение установить на все операции с большими суммами лимиты. За счет этого невозможно перевести крупную сумму денег без подтверждения через контактный центр компании. Обмануть дипломированных работников call-центра практически невозможно, что на 99% увеличивает вероятность сохранности денег. Например, если клиент предпримет попытки перевести 40000 руб., то сразу после этого он увидит на экране сообщение «Ожидает дополнительного подтверждения».

Суточные лимиты хорошо влияют на сохранность денег. В Сбербанке на сегодняшний день установлены следующие лимиты:

  1. Использование сервиса «Мобильный банк» — максимум 8000 ₽ в день.
  2. Манипуляции с дебетовой картой – до 100 тыс. руб. в день.
  3. Выполнение транзакции при помощи терминалов и банкоматов Сбербанка – максимум 300000 ₽ в сутки.
  4. По одноразовой квитанции допустимая сумма перевода находится в пределах 3000 ₽.
  5. Если клиент банка хочет переслать деньги посредством подтверждения своих действий в call-центре, то допустимый лимит составляет 500000 ₽. Но для этого оператору нужно будет сообщить паспортные данные, а также сведения о недавних транзакциях отправителя.
  6. Если подтверждение платежа происходит через СМС-сообщение, то допустимый лимит составляет 100000 ₽.

Транзакции в системе электронных платежных систем ограничиваются суммой 10000 руб. в сутки.

Сроки зависят от вида транзакции. Например, при перечислении на другую кредитку Сбербанка средства приходят мгновенно. В исключительных случаях деньги могут идти в течение суток. Если производится транзакция в другую тарифную зону, то средства доходят в течение 3 рабочих дней. Быстрые переводы Сбербанка в системе «Колибри» по РФ идут в течение 10 минут, а за рубеж ‒ до 1 часа. Точные сроки зачисления денег можно уточнить у кассира в отделении банка.

Данные, необходимые для перевода

Перевод денег в пределах Сбербанка без комиссии является самым удобным, безопасным и быстрым способом расчета и пополнения счетов близких и родных. Частным клиентам достаточно сообщить номер своей карты, а контрагентам — телефон. Перевод денег с одной карты на другую происходит мгновенно.

Через кассу

При обращении к работникам банка нужно предоставить информацию, подтверждающую личность отправителя, для успешной идентификации. Можно предоставить паспорт или водительское удостоверение. Банковскому служащему сообщают номер собственной карточки и расчетного счета, кодовое слово, а также называют персональные данные получателя денег (номер карты, сберкнижки). Выполнить запланированные действия с финансами можно и при отсутствии счета в Сбербанке, но для этого в кассу банка нужно внести всю сумму наличными. Финансовые операции можно осуществлять как в рублях, так и в иностранной валюте.

Через онлайн-кабинет

Зачисление денег через мобильные приложения имеет некоторые отличия в способах отправки и последующего получения средств для бенефициаров из Европы и стран СНГ. Если для совершения транзакции в адрес получателя из СНГ и стран ближнего зарубежья отправителю необходимо указать только Ф.И.О. и номер телефона, то для перевода в Европу нужно вводить полные реквизиты бенефициара. Финансы для жителей стран СНГ перечисляются благодаря системе Western Union, а вот получателям из Европы деньги будут доступны на личных банковских счетах.

Комиссия при использовании мобильного банкинга

Мобильный банк ‒ это удобный способ совершать перечисления, используя только свой сотовый телефон. Согласно официальной статистике, пользователи этого сервиса ежедневно совершают порядка 4 млн таких транзакций. Для того чтобы получить возможность использования системы, необходимо сначала подключить ее. Применение мобильного банка совершенно безопасно, ведь мошенники не имеют возможности удаленно отследить баланс и операции пользователя.

Если финансовые операции осуществляются с помощью мобильного банка между картами Сбербанка, которые зарегистрированы в одном регионе, либо в Москве и области, тогда транзакция осуществляется без комиссии. В остальных случаях размер комиссии составляют 1%, но не превышают 1000 ₽.

Как перевести деньги с карты Сбербанка без комиссии

Часто задаваемые вопросы
Как оформить кредит через Сбербанк Онлайн?
Чтобы подать заявку на кредит, зайдите в раздел «Кредиты» и выберите подходящие вам параметры, в том числе сумму и срок кредита. Предварительная процентная ставка и ежемесячный платёж рассчитаются автоматически. Рядом с суммой ежемесячного платежа будет указан график погашения кредита. Выберите удобный для вас офис обслуживания и нажмите кнопку «Оформить кредит».

После заполнения анкеты кнопка «Отправить заявку» станет активной. Отправьте заявку на рассмотрение или сохраните, чтобы отправить позже — тогда она получит статус «Черновик». Заявка окажется в разделе «Кредиты».
Где посмотреть статус рассмотрения моей заявки на кредит?
Зайдите в раздел «Кредиты» Сбербанк Онлайн, чтобы посмотреть статус рассмотрения заявки.
Хочу, чтобы кредит пришёл на мою карту. Как это сделать?
Чтобы получить деньги на свою карту, укажите её при подаче заявки на кредит.
Как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн?
В списке «Кредиты» для нужного кредита нажмите «Операции» → «Внести платёж» → откроется страница «Погашение кредита», на которой вы можете внести платёж по этому кредиту.
Как оформить досрочное погашение по кредиту?
Чтобы оформить досрочное или частично досрочное погашение, зайдите в раздел «Кредиты» и выберите нужный вам кредит → «Досрочное погашение» → выберите способ погашения: частичное или полное → укажите счёт списания, дату списания, сумму к погашению → подтвердите заявку по СМС.
Как узнать, есть ли у меня непогашенные кредиты в Сбербанке?
Посмотреть информацию по непогашенным в Сбербанке кредитам можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Кредиты».
Перечень документов для для получения кредита в Сбербанке.

  • заявление-анкета на
    получение кредита;

  • паспорт гражданина
    Российской Федерации с
    отметкой о регистрации
    (допускается наличие
    временной регистрации, в
    этом случае
    дополнительно
    представляется документ,
    подтверждающий
    регистрацию по месту
    пребывания);

  • документы,
    подтверждающие
    финансовое состояние и
    трудовую занятость.

Можно ли получить кредит без справки о доходах?
Да, можно, но при определённых условиях, если вы получаете заработную плату, стипендию или пенсию на зарплатную карту Сбербанка. Но, если вы являетесь клиентом «с улицы», то вам придётся в обязательном порядке подтверждать вашу платёжеспособность. Таковы требования кредитной организации.
Какая минимальная и максимальная сумма кредита в банке?
Здесь есть несколько предложений для клиентов банка:

  • Минимальный наличными для Москвы- 45 тысяч рублей.

  • Минимальная кредитная линия для остальных регионов- 15 тысяч рублей.

  • Максимальный кредит без поручительства- 1,5 миллиона рублей.

  • Максимальная кредитная линия с поручительством — до 3,0 миллионов рублей.

  • Кредит под залог квартиры или другой недвижимости — до 60% от фиксированной оценочной стоимости.

По каждой программе требуется получить консультацию менеджера банка.
Что делать, если отказали в получении кредита?
Здесь причина может быть банальной — это плохая кредитная история. Сбербанк является жёсткой компанией, которая не приемлет проблемных заёмщиков ни под каким предлогом. Точно такое же положение у ВТБ. Но, попытка не пытка — попробуйте обратиться еще раз через некоторое время, или обратитесь в другие банковские структуры по соседству.
Поделиться с друзьями
Александр Чекушин

Александр Чекушин — Независимый финансовый советник.

S-CREDIT.INFO
Добавить комментарий

  1. Игорь

    Отличная статья, спасибо за информацию.

    Ответить
    1. Консультант

      Спасибо а комментарий. Нам очень приятно, что наши статьи являются столь полезными для наших читателей.

      Ответить