Как перевести деньги в Турцию из России через Сбербанк

Как перевести деньги в Турцию из России через Сбербанк с минимальным комиссионным сбором, граждане смогут разобраться только после изучения доступных способов совершения транзакции. Перевести деньги можно не только в рублевом, но и в долларовом эквиваленте. В первом случае будет взиматься комиссия, а вот во втором можно сэкономить. Чтобы совершить транзакцию на выгодных условиях, нужно знать, какую платежную систему лучше использовать.

Особенности денежных переводов между Турцией и РФ

Ежегодно многие граждане России покидают пределы родной страны в поисках высокооплачиваемой работы. Именно поэтому спрос на надежный сервис, с помощью которого можно перевести деньги с минимальным комиссионным сбором, постоянно возрастает. Необходимо изучить доступные способы совершения транзакции.

Сбербанк в Турции в 2020

В текущем 2020 г. на территории Турции пока нет Сбербанка. Граждане не смогут воспользоваться услугами филиалов, дочерних отделений либо партнеров востребованной в России финансовой компании. То есть денежные операции с карточками Сбербанка будут осуществляться по общим правилам. Граждане не могут рассчитывать на получение льгот, скидок. Но даже это не значит, что платежные инструменты Сбербанка нельзя использовать для расчетов.

Банки-партнеры Сбербанка в Турции

Еще до 1 августа 2019 г. в Турции работал дочерний банк Сбербанка – Денизбанк, с помощью которого граждане могли с минимальными финансовыми затратами обналичивать деньги в банкоматах, а также расплачиваться в терминалах. Но 1.08.2019 руководство Сбербанка продало дочернюю компанию по причине наложенных санкций. В жестких европейских условиях Денизбанк не смог нормально работать, организация перестала приносить доход, из-за чего возникла необходимость избавиться от дочернего отделения. Условия сделки рассматривались долгое время, но все необходимые бумаги были подписаны 1 августа 2019 г. На текущий момент никаких других банков-партнеров либо дочерних организаций Сбербанка в Турции пока не открыли.

Можно ли расплачиваться Сбербанком в Турции?

Гражданам доступна возможность использовать пластиковый платежный инструмент для расчетов. Но перед совершением финансовых операций необходимо учесть некоторые ограничения, которые действуют по отношению к ряду платежных средств. Больше всего ограничения касаются инструментов системы МИР. Основной процент этих карточек предназначен для использования на территории России и еще некоторых стран.

Какие карты Сбербанка работают?

Оплачивать услуги и товары можно пластиковыми карточками Сбербанка (за исключением классического платежного инструмента МИР). Обналичить деньги можно через такие карточки, как MasterCard Standard, Visa Classic. Перевести деньги с России в Турцию граждане могут не только на карты Visa, MasterCard, но и на кобейджинговые платежные инструменты (это гибриды карты МИР и других платежных систем, таких как Maestro).

Способы переводов из России в Турцию через Сбербанк

Чтобы перевести деньги за пределы родной страны, граждане могут выбрать для себя подходящий способ совершения транзакции. Но нужно помнить, что любой способ перечисления сбережений будет тщательно проверен и изучен соответствующими контролирующими структурами. Основной процент сложностей чаще всего связан с тем, что клиенты хотят перевести большую сумму денег, а крупные транзакции всегда вызывают у экспертов финансовой организации серьезные подозрения.

Перевод через банк

Пользователям доступна возможность перевести деньги через SWIFT (это международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей). Востребованность описываемой системы связана с тем, что клиенты могут перечислить деньги наличным и безналичным способами. Чаще всего граждане решают использовать первый, т. к. в этом случае сумма не ограничена. В соответствии с действующими законодательными нормами РФ резидентам России разрешено перевести наличным способом не более $5 тыс.

Например, если деньги нужно перевести члену семьи, понадобятся официальные бумаги, которые смогут подтвердить факт родства (свидетельство о рождении или регистрации отношений). Точный перечень бумаг предоставит финансовая компания, с помощью которой было решено перевести деньги.

Воспользовавшись системой SWIFT, можно перечислить деньги как в рублях и долларах, так и в евро. Но у этой транзакции есть и негативные характеристики. Перечисляемая сумма может поступить на счет адресата не сразу, т. к. для совершения транзакции необходим срок от нескольких минут до 5 рабочих дней. Чтобы перевести деньги через SWIFT, отправитель должен владеть следующими данными: уникальный SWIFT-код банка получателя, а также его адрес и полное название либо БИК.

Через пункты отправления систем денежных переводов

На территории Турции и РФ функционируют практически все крупные системы финансовых переводов. Пункты обслуживания клиентов расположены в различных торговых центрах, аэропортах, а также в метро, что позволяет гражданам в любое время перевести деньги.

Многие из существующих систем заключили партнерское соглашение с салонами сотовой связи, финансовыми организациями. Даже с помощью «Почты России» граждане могут на выгодных условиях перевести свои сбережения в Турцию, например, через специальную систему Western Union. Пользователи часто выбирают этот вариант, т. к. он позволяет перечислить накопленные деньги даже при отсутствии личного банковского счета. Финансовую операцию можно совершить, имея при себе только паспорт. Оформление транзакции занимает 5-10 минут.

Онлайн-переводы

Это один из самых быстрых и удобных способов отправить средства, благодаря которому инициатор транзакции может сэкономить на комиссионном сборе. Чтобы перевести сбережения, отправителю не нужно покидать пределы дома, т. к. для оформления операции достаточно воспользоваться официальным сайтом одной из систем.

Многие онлайн-сервисы предоставляют гражданам возможность перевести деньги за пределы России. После внесения необходимой информации система сразу отобразит ту сумму, которую инициатор транзакции должен будет внести за услугу.

Сумма рублевого перевода чаще всего ограничена законодательными нормами страны-получателя. А вот для валютных транзакций установлены те же лимиты, что и для финансовых перечислений через пункты самообслуживания, – до 5000 $ в сутки. Перевести деньги в режиме онлайн могут все граждане, в распоряжении которых есть действующая банковская карта.

Этапы отправки средств

Чтобы перечислить деньги без риска потерять сбережения, необходимо правильно вводить данные получателя, а также разобраться во всех нюансах совершения транзакции. Этапы отправки денег зависят от того, какой вид финансовой операции выбрал отправитель.

Перевод через международную систему SWIFT

Инициатор транзакции должен лично посетить ближайший офис Сбербанка с паспортом. Отправителю необходимо знать фамилию и имя получателя, номер его счета, а также реквизиты турецкой финансовой организации, в которую нужно перевести деньги. Понадобятся название банка, адрес и SWIFT-код.

Перевод через пункты обслуживания международных систем

Перед оформлением транзакции граждане должны учесть тот факт, что перевести деньги можно адресным (сумма поступит по указанному отправителем адресу) либо безадресным способом – забрать деньги можно там, где удобнее всего получателю. Для избежания распространенных ошибок эксперты рекомендуют переводить деньги в соответствии со следующей схемой:

1. Инициатор транзакции должен лично посетить пункт отправления международных переводов.
2. Чтобы перевести деньги, нужно заполнить документы, правильно указав Ф.И.О. адресата и страну назначения.
3. Нужно оплатить финансовую операцию по действующим тарифам.
4. Инициатору транзакции в пункте обслуживания должны выдать специальный код подтверждения операции, чтобы тот переслал его адресату. Без этих данных получить деньги нельзя.

Пользователи могут перевести деньги на банковский счет, но для этого нужно дополнительно указать название банка, а также IBAN-код адресата. Если перевести деньги из России получится в первой половине дня, то они будут зачислены на счет получателя до вечера.

Онлайн-переводы, предлагаемые международными системами

Отправителю нужно зарегистрироваться на официальном сайте платежной системы, указав достоверные личные данные. Необходимо заполнить форму перечисления денег из России, прописав сумму транзакции, страну, данные адресата, способ получения денег. На мобильный телефон системой будет выслано сообщение с кодом подтверждения. На финальном этапе останется оплатить услугу в соответствии с тарифами системы.

При отправлении перевода финансовая компания вправе выдать средства наличными либо зачислить деньги на банковский счет адресата. Все зависит от того, какой вариант подходит получателю.

Какими еще способами можно сделать денежный перевод

Для выбора подходящей системы денежных перечислений рекомендуется предварительно самостоятельно протестировать выгодные варианты. Выбор следует делать исходя из комиссионного сбора, скорости зачисления денег, а также наличия возможности перевести собственные сбережения в рублевом эквиваленте.

Услуги Вестерн Юнион

Это развитая сеть, созданная для международных денежных операций. С помощью Вестерн Юнион можно перевести средства практически в любую точку мира. Адресат получает финансы в валюте отправителя. Осуществить транзакцию можно дистанционным способом. Если все условия соблюдены, деньги поступают на счет получателя в течение 15 минут. Размер комиссионного сбора находится в пределах 1,2%. Максимальная сумма – 100 тыс. руб.

Работа с MoneyGram

Этот сервис пользуется большим спросом среди граждан, по всему миру функционирует более 300 тыс. пунктов обслуживания. Но для совершения транзакции через этот сервис должны быть выполнены 2 условия:

1. Отправителю требуется лично посетить пункт MoneyGram.
2. Необходимо запастись достаточным количеством иностранной валюты, т. к. система не предназначена для работы с российскими рублями.

Пользователей не устраивает комиссионный сбор MoneyGram — с отправителя взимается 12%. Но эксперты банковской отрасли утверждают, что перевести деньги с помощью этого сервиса можно без рисков и адресат обязательно получит всю сумму.

Можно ли использовать «Лидер»

У этой системы временно было отозвано лицензионное разрешение на проведение банковских операций, из-за чего у граждан нет возможности перечислить деньги в Турцию либо в любую другую страну. Подробно об этом временном нововведении написано в приказе Банка России от 13 апреля 2018 г. №ОД-938.

Когда ограничения будут сняты, все желающие смогут воспользоваться услугами сервиса, но за совершенную транзакцию будет взиматься комиссионный сбор в размере 1,5%. Перевести средства можно через терминалы КИВИ, электронные кошельки Visa QIWI Wallet. Минимальный размер транзакции составляет 3 € (или $).

Тарифы от «Золотой Короны»

Сегодня система предлагает клиентам разные способы совершения финансовых операций: с одной карточки на другую, с помощью онлайн-сервисов. Функционал “Золотой Короны” позволяет работать с долларами, евро и лирами. Инициатору транзакции доступна возможность перевести деньги в рублях, а вот получателям средства могут быть выданы в евро, долларах либо турецких лирах.

Работает ли “ИнтерЭкспресс”

Этот международный сервис с каждым годом пользуется все большим спросом. Руководство “ИнтерЭкспресс” установило серьезные ограничения по функционирующим в России банкам, что следует учесть заранее. Перевести материальные сбережения можно в следующих компаниях:

1. Банк Расчетов и Сбережений.
2. Темпбанк.
3. Примтеркомбанк.
4. Уралпромбанк.
5. Азиатско-Тихоокеанский банк.
6. Банк Йошкар-Ола.

Чтобы перевести деньги, граждане должны заплатить комиссионный сбор в размере 3%. Средства будут зачислены на счет в течение 10-20 минут. В иностранной валюте можно перевести не более 5000 $. Если необходимо перевести рубли, то максимальный размер перевода составляет 500 тыс.

Помощь от SendMoney 24

Преимущество сервиса в том, что перевести деньги можно с использованием любой валюты. Перед совершением транзакции граждане должны учесть нюансы расчета комиссионных сборов, которые зависят от вида используемых средств:

1. Если предстоит перевести крупную сумму в рублях, то системой будет взиматься комиссия в размере 8,5%.
2. Для валютных операций комиссионные сборы находятся в пределах 7,5%.

Минимальный размер перевода с помощью сервиса SendMone 24 составляет 10 $, максимальный – 2000.

Какие карты лучше брать в Турцию?

Не все банковские карточки можно использовать за пределами родной страны. Если запланирована поездка за границу, эксперты рекомендуют гражданам брать с собой те карточки, которые позволяют осуществлять финансовые операции на территории иностранных государств.

У Сбербанка

Клиенты данной финансовой организации часто обращаются к экспертам. Их интересует то, какие карточки лучше брать с собою в поездку. Из всех существующих платежных инструментов рекомендуется использовать следующие:

1. Maestro и MasterCard уровня Standard либо выше.
2. Visa версии Классик либо более престижный вариант (например, Platinum, Gold).
3. Electron, но с ним могут быть связаны неожиданные трудности, т. к. в единичных случаях от клиентов поступали жалобы, что они не могут обналичивать деньги.
4. Мультивалютные, но предварительно необходимо пополнить их долларовый счет. Благодаря этому гражданам доступна возможность сократить статью расходов при конвертации валюты.
5. Дебетовые. Кредитки лучше не брать, т. к. они не всегда доступны для совершения транзакций. Кроме того, при их использовании взимаются дополнительные комиссионные сборы, а это лишние расходы.

У остальных банков

Принцип выбора надежных платежных инструментов тот же, что и для клиентов Сбербанка. При этом дополнительно нужно обращать внимание на банковские предложения, которые позволяют работать с несколькими валютами. Некоторые компании создали универсальные варианты, которые могут использоваться для оплаты услуг и товаров за границей. Такие предложения актуальны в том случае, если человек часто покидает пределы родной страны. В иной ситуации оформление такого платежного инструмента повлечет за собой лишние материальные затраты.

Как снимать деньги с карты Сбербанка?

Если у клиента Сбербанка больше не возникает вопросов по поводу того, как перевести деньги в Турцию, следует изучить нюансы обналичивания средств. Эксперты рекомендуют придерживаться четкой схемы для того, чтобы снять денежные накопления в турецком банкомате.

В первую очередь необходимо найти подходящее устройство. Чаще всего банкоматы установлены в отеле для отдыхающих. В противном случае можно отыскать аппарат в городе. Перечень банкоматов и адреса их расположения можно посмотреть на официальных сайтах турецких банков.

Затем нужно вставить в банкомат карточку и ввести ПИН-код. Из предложенного списка выбрать пункт выдачи денег, который может называться по-разному. Для удобства пользователей информация дублируется на нескольких языках.

На финальном этапе остается указать сумму, но в лирах, подтвердить операцию и получить деньги.

Возможные проблемы с картой в Турции

Перевести средства можно за несколько минут, но у получателей часто возникают сложности при снятии денег или оплате пластиковой карточкой услуг/товаров. Эксперты Сбербанка фиксируют разные жалобы клиентов. Все они актуальны не только для Турции, но и для других стран. Практика показывает, что взаимодействие между финансовыми организациями, которые расположены в разных странах, находится на низком уровне, из-за чего сложно предугадать развитие событий.

Проблемы при снятии наличных

Чаще всего граждане обращаются к экспертам Сбербанка с жалобами на то, что у них не получается обналичивать деньги за границей. Такая ситуация возникает по разным причинам.

Не выдает деньги

Проблема может заключаться в том, что на счету не хватает денег. Пользователь должен проверить баланс заранее. Существует большая вероятность того, что в самом банкомате нет достаточного запаса денег либо устройство отказывается работать с российской картой. В такой ситуации необходимо воспользоваться другим устройством.

Непонятный банкомат

Это одна из самых распространенных проблем. Неподготовленному русскому человеку сложно разобраться в турецкой технике. Рекомендуется выбирать английский вариант отображения информации в банкомате. Так как туристов из РФ в Турции все больше, многие компании включили русский язык в прошивку устройства.

Выдал сумму меньше положенной

Возникновение этой проблемы в штатных ситуациях практически исключено. Но это возможно, если на балансе рубли, евро или доллары, а вывести нужно лиры. Система самостоятельно будет конвертировать валюту. Курс чаще всего устанавливается не в пользу клиентов. Перед совершением финансовой операции рекомендуется проверить, какой курс заявлен.

Банкомат «съел» карту

Распространенная проблема, т. к. не всегда турецкие банкоматы готовы работать с российскими платежными инструментами. Лучше выбирать те устройства, которые расположены на территории отделений банков. Эксперты финансовой компании смогут осуществить оперативную инкассацию пластикового изделия и отдадут его собственнику. Если банкомат расположен в торговом центре либо на улице, то вероятность забрать собственный платежный инструмент близка к нулю. Инкассация проводится редко (1 раз в 2 недели).

Граждане могут обратиться в службу поддержки и попробовать решить возникшую проблему с ее помощью, но не всегда удается сделать это в сжатые сроки. Гораздо проще вернутся в Россию и заказать изготовление нового платежного инструмента.

Проблемы при оплате с карты в Турции

При оплате товаров и услуг на территории другого государства не исключены следующие проблемы:

1. Пластиковый документ не читается. В такой ситуации проще всего воспользоваться другой картой. Если таковой нет, придется обращаться в другую точку, т. к. не все современные терминалы работают с российскими картами.
2. Деньги списаны, но сам платеж не прошел. В такой ситуации нужно просто подождать. Есть 2 варианта развития событий: платеж будет подтвержден через несколько минут либо деньги вернуться на счет клиента.
3. С баланса списан платеж больше положенного. Эксперты рекомендуют проверять курс валют и конвертацию. Если все правильно, то нужно обратиться в службу поддержки компании, которой принадлежит банкомат.

Практически все проблемы можно решить, если владелец платежного инструмента будет внимателен и сразу обратится к банковским работникам.

Тарификация переводов в Турцию

Когда возникает необходимость перевести накопленные деньги в другую страну, инициатору транзакции нужно изучить тарификацию таких денежных операций. Многочисленные отзывы пользователей подтверждают, что выгоднее всего перечислить средства в режиме онлайн. Разница в оплате услуги небольшая, при этом если предстоит совершить несколько операций, то с каждым разом экономия будет все существеннее.

Комиссия и лимиты на снятие наличных

Основная проблема использования российских платежных инструментов за пределами родной страны – наличие комиссионного сбора. Но он взимается только в определенных ситуациях – за снятие денег в банкомате. Комиссионный сбор взимается Сбербанком и турецким финансовым учреждением, которым решил воспользоваться клиент. Автоматически начисляется комиссия в размере 1% от суммы, но не меньше 3 $. А вот комиссия со стороны турецкого банка может варьироваться в широких пределах, т. к. зависит от выбранной финансовой компании. Чаще всего она составляет от 0,75 до 1,5% (фиксированный комиссионный сбор — 10 $.

Как перевести с минимальной комиссией?

Перечислить накопленные деньги с минимальными расходами на комиссионные сборы можно только в том случае, если воспользоваться банковским переводом. Но, для этого отправитель должен потратить личное время на поход в банк и оформление необходимой документации. А вот интернет-банкингом пользоваться не рекомендуется, т. к. есть большая вероятность заполнить платежное поручение с ошибками.

Что делать при утере карты в Турции?

Если человек потерял пластиковую карту, находясь в чужой стране, первым делом нужно заблокировать платежный инструмент. Для этого следует позвонить на горячую линию Сбербанка. Можно обратиться в местную полицию, но они редко занимаются такими делами, из-за чего шансы вернуть банковскую карточку крайне малы.

Перевод из Турции в Россию

Перевести сбережения можно вышеописанными способами. Если деньги решено пересылать через банк, нужно выбрать подходящее финансовое учреждение, а также открыть счет с оформлением пластиковой карты. Дополнительно понадобится SWIFT-код Сбербанка (SABRRUMM).

Переслать деньги наличными проще всего с помощью «Золотой Карты», но это не дешевый способ совершения финансовой операции. При получении большого денежного перевода (от 100 тыс. руб.) гражданин должен объяснить происхождение материальных благ. Если человек решит перечислить средства этим способом, за финансовую операцию придется заплатить комиссию от 3 до 5%.