Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка

Перед тем как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, обязательно изучите все имеющиеся способы. Каждый из них отличается комиссией, применяемыми средствами, порядком действий. Такая транзакция может потребоваться, если нужно расплатиться за работы, товары и услуги, занять деньги, отдать долг, погасить кредит и т.д. Главное, чтобы перевод с карты был безопасным и по возможности оперативным. При этом придется понести материальные потери в виде оплаты комиссии, т. к. платеж межбанковский. А размер переплаты зависит от ряда факторов.

Особенности переводов

Вы без проблем перечислите деньги родным, друзьям, рассчитаетесь в интернет-магазине, если воспользуетесь распространенными способами перевода денег на счета и карты, оформленные в других банках. При этом нужно учитывать, что:

1. Для оформления заявки не обязательно обращаться в отделение финансового учреждения. Достаточно иметь интернет-связь или смартфон (планшет) с установленным мобильным приложением.
2. Переводы оформляются при наличии данных о карте получателя или его номера телефона. Для перепроверки правильности желательно знать Ф.И.О. держателя счета.
3. Платеж не будет мгновенным. Операция производится в период до пяти банковских дней. Для срочных платежей воспользуйтесь электронными кошельками, карточками банка.
4. Для отправки денежных средств можно пользоваться банкоматом, терминалом, кассой банка, Личным кабинетом Сбербанк Онлайн, официальным или сторонним сайтом.

Имейте в виду, что для каждого способа предусмотрены свои суточные и разовые лимиты, а также комиссионный сбор, который рассчитывается исходя из суммы перевода. В любом случае транзакция защищена, и если самому не сделать ошибки и следовать предоставленным рекомендациям, проблем не будет.

Какие трудности могут возникнуть?

Несмотря на то что схема межбанковских платежей давно используется и отработана, решив перечислить деньги человеку с картой, выпущенной другой банковской структурой, помните о том, что:

1. Мгновенной транзакцию назвать нельзя. Сотрудники банков спишут средства немедленно, но зачислят на карту адресата только через 2-5 дней после отправки.
2. Обращаться желательно в офис Сбербанка. Также выгоднее пользоваться его банкоматами и терминалами. Иначе переплачивать придется больше.
3. Бывает, что система удаленного доступа к счетам требует дополнительного звонка в call-центр, когда заявка в Личном кабинете имеет статус «Требуется подтверждение».
4. По номеру карточки нельзя отправить деньги в банк другой страны. Для международных переводов пользуются специализированными системами SWIFT, MoneyGram, “Колибри”.

Отменить неправильно заполненную заявку на перевод невозможно, если средства уже списались с карты. Ошибки, допущенные при заполнении формы онлайн-заявки на перевод, становятся причиной того, что средства уходят незнакомому лицу и без его согласия вернуть их не получится. Большие суммы переводятся только через кассу Сбербанка, для чего потребуются все средства наличными, если установленный лимит меньше требуемого объема денежных знаков.

Действующие тарифы

Сразу необходимо оговориться, что с кредитной карты сумму иногда перевести не получается, если подобная услуга не предусмотрена условиями договора кредитования. Внутрибанковские транзакции выполняются бесплатно, если пользоваться сервисами и устройствами, принадлежащими учреждению, открывшему обе карты. Но это правило действует в пределах одного района. 1% взимается за переводы, когда плательщик и получатель оформили карты в разных регионах Российской Федерации.

Иная тарификация действует, если деньги переводятся в сторонний банк. Тогда комиссия составит 1,5%. Исключение – отправка денег на карту Тинькофф по номеру телефона, когда сбор составит 1% вместо 1,5. Кстати, в последнем случае минимальная сумма переплаты – 30 руб. Международные операции тарифицируются согласно условиям платежных систем, что также приводит к удорожанию от 1,25 до 2,0% в зависимости от страны-получателя.

Способы перевода денег с карты Сбербанка на карту другого банка

Сбербанк предлагает воспользоваться следующими возможностями отправки денег:

1. С помощью мобильного приложения.
2. В личном кабинете Сбербанк Онлайн.
3. Через банкомат или терминал.
4. При помощи СМС-банкинга.
5. При личном посещении отделения банка.
6. Используя сервис Тинькофф.
7. Посредством телефонного звонка в службу поддержки.

Для этого необходимо быть клиентом учреждения, оформившим карту: пенсионную, зарплатную, кредитную, накопительную, любую дебетовую, с овердрафтом или без.

Через мобильное приложение

Программу необходимо скачать и установить на смартфон или планшет. После запуска авторизуйтесь в системе под своим логином и паролем. Теперь доступен весь функционал, а в разделе платежей присутствует опция, позволяющая перевести деньги на карту другого банка России. Откроется форма заявки, в которую нужно ввести номер карточки получателя и сумму перевода. После нажатия кнопки «Оплатить» придет СМС с кодом подтверждения, который также вводится в целях безопасности.

Через Личный кабинет Сбербанк Онлайн

Для активации обращайтесь в офис банка. Войти в систему можно с любого компьютера, подключенного к интернету. Для входа потребуется логин с паролем. В разделе оплат есть функция переводов на карту. Для этого выберите источник и укажите реквизиты пластика человека, которому предназначаются деньги. Сумма также вносится вручную. Подтверждением готовности переслать деньги является нажатие интерактивной кнопки “Оплатить” и ввод уникального кода из сообщения, отправленного банком на телефон клиента.

С помощью банкомата

При себе необходимо иметь карту, с которой будут списаны деньги, которых должно быть в достаточном количестве. Ее вставляют в приемник со считывающим устройством. После аппарат запросит четырехзначный ПИН. Только теперь доступно меню, где предусмотрена опция перевода на карту другого банка. Дальнейшее действие – ввод реквизитов карты получателя и суммы для отправки. Подтвердив транзакцию, не забудьте забрать чек. Аналогично действуют, если пользуются терминалом, только придется вносить сведения и о своей карточке.

Через отделение банка

Таким способом переводить можно только по предъявлению паспорта. Обращаться можно в любой банк РФ, но лучше, если это будет кредитная организация, выдавшая пластиковый носитель с магнитной лентой или чипом. Кассиру нужно сообщить номер карты, принадлежащей получателю, а также сказать, сколько денег вы желаете отправить. У операциониста есть терминал, и останется только по его просьбе ввести ПИН-код. Кстати, таким же образом можно отправить и наличные деньги, если на карте банка суммы недостает.

Через телефон

Такая возможность тоже имеется, но услуга “Мобильный банк” доступна клиентам Сбербанка, которые подключили СМС-банкинг. Тогда нужно сделать следующее. Зайти в меню смартфона в раздел “Сообщения” и попасть в подраздел “Создать новое”. Текст должен содержать слово «ПЕРЕВОД», а затем номер телефона и количество денег для отправки. Отправляют все это на номер 900. Деньги возьмут с карты, закрепленной за телефоном, с которого отправляется заявка, если это предусмотрено договором о предоставлении услуг банка.

Интернет-платформа Тинькофф

Сервис доступен в любое время. Информация, которая необходима для отправки денег, – реквизиты карт Сбербанка и Тинькофф. Также указывается сумма. Одним платежом можно переводить до 100000 руб. Деньги принимаются с карт Mastercard, Maestro, Visa. При этом комиссия минимальна – всего 1% от переводимой суммы. Сообщение с кодом подтверждения приходит на смартфон. А удобство этого способа заключено в скорости обработки операции – несколько минут.

Звонок на горячую линию

Если нужно отправить свои деньги, которые есть на карте, но нет возможности пользоваться интернетом, а до офиса Сбербанка далеко, позвоните с телефона, закрепленного за договором, на номер 8 800 55 55 550. Сообщите консультанту о желании оформить перевод. Для идентификации нужно больше информации. Поэтому менеджер спросит контрольное слово, сведения о последних поступлениях или платежах. Необходимо также указать номер карты, с которой берутся деньги, и пластика, на который они должны поступить. Понадобится и код из СМС.

Условия осуществления переводов

Номер карты получателя перевода – необязательная информация, если деньги перечисляются с помощью СМС на номер 900. Во всех остальных случаях это обязательное требование. Перечислять может только держатель карты, который хранит на ней деньги на основании договора о предоставлении банковских услуг. От способа зависит суточная норма, переплата. Остальные параметры всегда неизменны. Деньги – рубли. Если требуется перебросить другую валюту, воспользуйтесь обменным сервисом.

Сроки зачисления денег

В большинстве случаев транзакция обрабатывается в течение 2-5 дней. Быстрее деньги приходят, если карта-получатель оформлена в банке Тинькофф. Тогда на операцию уйдут сутки. Альтернативным способом передачи денег является электронный кошелек. Если карты Сбербанка у человека, для которого предназначена сумма, нет, то воспользуйтесь системами моментальных платежей КИВИ, Вебмани, Яндекс.Деньги и т.д. Для этого переведите финансы с карты банковского учреждения, перешлите их на кошелек получателя, а тот, в свою очередь, перечислит их на свой пластиковый документ. Правда, это обойдется дороже на 2-3%.

Суточные лимиты

В зависимости от типа счета условия меняются. Лимиты установлены соглашением на выпуск карты отправителя. Максимально разрешено пересылать не более 150000 руб. в сутки. Но это еще не значит, что все 30 дней в месяц получится переводить более 1,5 млн. Есть еще одно ограничение для карт Сбербанка. Такая мера введена для обеспечения безопасности средств, находящихся на счетах, чтобы мошенники не могли за одну-две транзакции опустошить их полностью.

Комиссия за платежи

Внутрибанковские операции оформляются бесплатно, если карты плательщика и получателя открыты в одном регионе. 1% взимается, если деньги переводятся клиенту учреждения в другой район. Межбанковские переводы обходятся в 1,5% от суммы денег. Исключение – Тинькофф, чей сервис позволяет перечислять с переплатой в 1,0%. При оформлении заявки через терминал, кассу или банкомат, не принадлежащие Сбербанку, услуга тарифицируется согласно прайсу владельца сервисов и аппаратов.

Как отменить перевод

Когда заявка оформлена и деньги списались с карты, вернуть их не получится. Единственный выход – найти человека, получившего платеж, и попросить перечислить деньги обратно. Банк не несет ответственности за ошибки, допущенные при заполнении формы. Поэтому перед вводом кода из СМС обязательно перепроверяйте, чтобы введенные реквизиты полностью соответствовали действительным. В противном случае ситуация может стать непоправимой. А вот если вы стали жертвой мошенников, срочно блокируйте карту и подавайте заявление о краже денег в правоохранительные органы. Тогда виновник должен будет вернуть украденные финансы по решению суда.