Как перевести деньги на карту Сбербанка без комиссии

Как перевести деньги на карту Сбербанка без комиссии

Перевести деньги с карты на карту Сбербанка без комиссии достаточно легко, и способов множество. Главные критерии выбора – личные предпочтения и возможность использования технических средств. В одних случаях требуются компьютер и точка подключения к интернету. В других достаточно только мобильника. Работают кассы в отделениях, в каждом городе, округе, районе есть банкоматы и терминалы, которые также решат проблему. Но, чтобы перевести средства на карту, при любых обстоятельствах нужны ее реквизиты. Перевод бесплатный не во всех случаях, и нужно учитывать нюансы каждого метода.

Способы перевести деньги без комиссии в Сбербанке

Переводить без комиссии можно при помощи:

  1. Банкоматов и терминалов.
  2. Личного кабинета клиента банка.
  3. Специальных команд с мобильного гаджета.
  4. Мобильного приложения.
  5. Операционистов в офисе Сбербанка.

Использование сторонних сервисов также возможно, но придется оплатить комиссионный сбор за перевод денег на карту другого банка. Если отправитель и получатель денежных средств являются клиентами финансового учреждения, возможностей больше. Достаточно пользоваться инструментами, предоставленными этой банковской структурой. В противном случае учитывайте особенности, характерные для каждого из способов. Наличие комиссии и ее размер зависят от нескольких факторов:

  1. Типа карты, а также условий, перечисленных в договоре и действующих на момент его подписания.
  2. Места расположения отделения банка, эмитировавшего задействованные пластиковые носители.
  3. Выбранного способа: перевести через банкомат, в офисе, с помощью Личного кабинета или приложения, через телефон.

Все эти факторы в совокупности, включая размер платежа, влияют на формирование комиссионного сбора и вид транзакции, которая может быть:

  • внутрибанковской (Сбербанк);
  • межбанковской (с карты другого банка);
  • международной (если переводить из-за границы, с территории Крыма и т.д.).

Перечислить без комиссий получается не всегда. Поэтому изучите условия, предусмотренные для каждого случая.

Банкомат

Бесплатно перевести можно двумя способами. Первый подходит отправителям, имеющим, как и получатель, карточку Сбербанка. Сюда же относятся переводы между банками-партнерами. Второй способ подходит для любых межбанковских операций и состоит из двух этапов:

  1. Снятие наличности. Держатель карты не может перевести бесплатно напрямую и снимает деньги в банкомате своего банка.
  2. Зачисление на карту Сбербанка. Понадобится терминал с купюроприемником, можно воспользоваться другим способом.

В последнем случае терминал должен принадлежать Сбербанку, тогда комиссия не предусмотрена. То же касается зачисления при личном посещении отделения.

Сбербанк Онлайн

Онлайн-переводы с карт не только удобные, но и позволяют избежать обязанности платить комиссию, если транзакция предполагает перемещение средств по счетам одной банковской структуры. То же касается перечислений между карточками банков, имеющих партнерские взаимоотношения. В Личных кабинетах других банковских организаций процедура практически не отличается. Главное достоинство таких сервисов – удобство, минимальная комиссия или ее отсутствие.

Берёте ли вы кредиты?
Да, это нормально
26.6%
Только в крайнем случае
22.83%
Приходилось, но больше не буду
17.36%
Нет, никогда не брал
33.21%
Проголосовало: 530

Схема действий

На примере системы удаленного доступа к счетам Сбербанк Онлайн пошаговая инструкция предусматривает следующие манипуляции:

  1. Активируем Личный кабинет по телефону или в офисе Сбербанка.
  2. Входим в систему под собственным логином и полученным паролем.
  3. Открываем вкладку, предназначенную для совершения переводов.
  4. Выбираем тип операции: перевести на карту Сбербанка или в другой банк.
  5. Вводим реквизиты карточки получателя, сумму, выбираем карту-источник.
  6. Проверяем правильность заполнения, вводим код из СМС, соглашаемся.

Не выходя из дома можно оплатить или оформить кредит, погасить задолженности по штрафам, коммунальным услугам. Оформляются депозиты, заказываются кредитные карты. Можно переводить средства между собственными счетами.

Возможности Личного кабинета мало чем ограничены. Например, при подборе кредита кредитный рейтинг и историю посмотреть нельзя. Эта информация предоставляется при личном общении с клерками.

USSD-запрос

Это специальная команда, подаваемая с телефона, привязанного к карте, в том случае, когда нужно срочно перевести деньги. Пошаговый алгоритм прост. Введите код *900*12*ХХХХХХХХХХ*ZZZZ#, в котором:

  1. *900*12* – основная команда.
  2. Х — номер телефона получателя, если требуется перевести средства клиенту Сбербанка.
  3. ZZZZ – сумма перевода в рублях без копеек.

Если же нужно переслать средства прямо на карту, набирайте *900*11*YYYY*QQQQ* ZZZZ#. YYYY – четыре последние цифры номера карточки, с которой нужно осуществить перевод денег. QQQQ – последние цифры платежного инструмента, на который должны поступить финансы. ZZZZ – сумма. Для отправки запроса нажмите кнопку вызова.

После этого придет СМС-оповещение с кодовым набором символов, который необходимо переслать в ответном SMS. Данная мера необходима в целях безопасности. Отправитель получает возможность еще раз проверить правильность заполнения реквизитов и сумму.

Преимущество быстрых команд

Достоинств у данного способа множество. USSD-запрос выгодно отличается по следующим причинам.

  1. Позволяет быстро переводить деньги на разные реквизиты (телефонный или карточный номер).
  2. Мобильный оператор не берет денег за пересылку запросов и подтверждение операции.
  3. Оперативность обработки заявок достигается за счет того, что запросы направляются непосредственно на сервер банка.
  4. Чтобы перевести, не нужно иметь точку доступа в интернет. Достаточно находиться в зоне действия сотовой связи.
  5. Услуга доступна для владельцев обычного гаджета. Иметь смартфон со специальным программным обеспечением необязательно.

Находясь за рубежом, при условии подключенного роуминга можно переводить так же быстро, как и на территории России.

Мобильный банк

Здесь имеются два пути. Первый – перевести деньги на карту со смартфона, не подключенного к интернету. Для этого:

  1. Зайдите в меню сообщений.
  2. Перейдите в раздел «Новое».
  3. Наберите слово «ПЕРЕВОД».
  4. Укажите номер карты получателя.
  5. Введите планируемую сумму.
  6. Нажмите кнопку отправки.
  7. СМС отправьте на номер 900.
При отправке на номер 900 в сообщении между словом «ПЕРЕВОД», номером карты и суммой в рублях должны быть пробелы. Спустя 1-2 минуты придет отчет о принятии заявки в обработку. Перепроверьте правильность реквизитов, обратите внимание на сумму, а код отправьте обратно. Деньги спишутся тут же.

Часто мобильным банком называют приложение от Сбербанка. Это еще один способ перевести средства на карту. Аналогично работает программное обеспечение других банков. Скачивайте его, устанавливайте, авторизуйтесь. Выберите источник, укажите номер карты адресата и размер платежа. Чтобы перевести средства, нажмите кнопку «Оплатить». Подтвердите готовность кодом из сообщения. Единственный недостаток этого метода – необходимость подключаться к интернету. Зато при наличии бесплатного Wi-Fi не придется тратить деньги на SMS.

СМС-команды, диалоги, мобильное приложение доступны для всех, кому в руки попадет телефон. В случае кражи мобильника часто предлагают связаться с банком. Лучший вариант: если украли телефон, срочно заблокируйте СИМ-карту или само устройство. Это не позволит перевести средства, получить доступ к реквизитам и деньгам через приложения, браузер и т.д. Связь с менеджерами банка также исключена.

Что лучше выбрать: отделение или офис?

По сути это одно и то же. Если есть операционист, перевести деньги не составит проблемы. При себе нужно иметь только паспорт. Говорите, с какой карты перевести, сколько. Называете реквизиты получателя, забираете квитанцию. Преимущество данного способа – отсутствие ограничений по сумме транзакции. Недостатков несколько. Это время в очереди. Перевести в другой город без комиссии нельзя. Также взимается плата при принятии наличных.

Переводы с комиссией

Далеко не каждый перевод денег совершается без взимания средств за услуги. Комиссия назначается, если требуется переслать деньги через кассу Сбербанка на карту в другом регионе. Плата взимается за межбанковские транзакции. Перевести американские доллары, евро и другую иностранную валюту бесплатно не удастся. Комиссионный сбор насчитывается за пользование «чужими» банкоматами, терминалами. Если переводить со счета банковской структуры, зарегистрированной за рубежом, сбор будет еще больше.

Комиссию на перевод оплачивает только отправитель.

Действующие лимиты и размер взимаемого комиссионного сбора

Бесплатно перевести средства в пределах города с карточки Сбербанка можно и в кассе. Но, если пластик получателя эмитирован в другом населенном пункте, придется перечислить за услуги 1,5%. Минимальный сбор – 30 руб., максимальный – 1000. При этом между отправкой и зачислением пройдет не более 3-15 минут. Пользователи банкоматов, мобильного приложения, системы Сбербанк Онлайн заплатят при пересылке 1% от суммы при тех же условиях. Однако за день разрешается перевести не более 150 тыс.

Перевод с карты на карту Сбербанка без комиссии через сторонние сервисы

Перечисленных способов более чем достаточно, чтобы перевести средства с банковского пластика. Но многие интересуются, что делать, если деньги находятся на электронном кошельке, а карточки пусты. Тогда пользуются средствами, предложенными платежной системой. Некоторые прибегают к помощи сторонних сайтов-обменников. Однако переводить таким способом неудобно, долго, а главное — рискованно. Пользуйтесь только проверенными обменниками, зарекомендовавшими себя за годы работы. Не становитесь жертвой интернет-мошенников.

Если желаете перевести сумму из Крыма на платежный документ Сбербанка или обратно, можете пользоваться площадкой, размещенной по адресу ruru.ru. Это безопасный платежный сервис. Однако перевод будет идти от двух до пяти дней.

Действующие ограничения и лимиты

Через интернет-банк переводить можно:

  1. 1 млн руб. между счетами Сбербанка.
  2. 150 тыс., если платеж получит клиент другого финансового учреждения.
  3. 5000 $ для международных направлений.
  4. 15000 руб., если нужно перевести на электронный кошелек.

Это суточный лимит. Уже на следующий день разрешается переводить столько же. Дробить платежи не запрещается. Главное, чтобы за 24 часа не оформлялось более 100 заявок на перевод денежных средств.

Если используется мобильный банк, разрешено переводить до 8 тыс. в день, не совершая более 10 операций. С банкоматами ситуация сложнее. Здесь все решает тип карты. 101 тыс. перечисляют держатели карт:

  • Visa Electron;
  • Visa Electron Momentum;
  • Visa Classic Momentum;
  • Maestro Momentum;
  • Maestro «Студенческая»;
  • Maestro «Социальная».

Пользователи карт МИР, обычная Виза и Мастеркард отправляют до 201 тыс. руб. в сутки. Для карточек Gold, Platinum, Visa Infinite лимит увеличен до 301000 руб. При этом разрешено переводить до 10 млн руб., тогда как в предыдущих случаях не более 5 млн. Суточное количество транзакций – 100.

При использовании сторонних сервисов условия, комиссии, сроки, ограничения и лимиты узнавайте на сайтах и из пользовательских соглашений, принимаемых при оформлении заявки.

Сколько времени деньги идут с карты на карту?

Срочно перевести средства можно в Личном кабинете, банкомате, другим способом, если платеж предназначен для лица, имеющего карту в том же банке, что и отправитель. Обычно деньги зачисляют через 5-10 минут. Однако банкиры оставляют за собой право задерживать транзакцию до 3-5 дней в следующих случаях:

  1. Переводят в другую банковскую структуру.
  2. Счет для выплаты оформлен за пределами России.
  3. Имеет место техническая неполадка системы, связи.
  4. Сервер перегружен ввиду большого количества заявок.
  5. Наступили форс-мажорные обстоятельства.
Сторонними компаниями-посредниками изначально установлен срок в одни сутки минимум. Зачастую перевести быстро не получается и приходится ждать от 2 до 5 дней (а то и неделю), если работа сайта не отлажена должным образом.

Что делать, если средства так и не были зачислены на баланс?

В подобных ситуациях гражданин, который перевел деньги, должен связаться с менеджерами своего банка и уточнить статус платежа. Для этого звонят по телефону горячей линии, отправляют электронное письмо, задают вопросы в режиме онлайн или получают информацию при личном общении с клерками в офисе. Если в ответ сообщают, что средства перечислены на карту адресата, последний посещает Сбербанк и задает те же вопросы.

Перед обращением с претензиями необходимо проверить правильность заполнения реквизитов и статус транзакции. Это можно сделать в Личном кабинете в истории платежей.

Переводы между картами разных банков без комиссии

Есть специальная технология, позволяющая переводить средства между картами различных банковских организаций без процентов. Называется она card-to-card, card2card или с2с. На сайте банка или в Личном кабинете можно оформить запрос на снятие средств с карты другой финансово-кредитной организации. Процедура идентична описанной ранее, только вместо реквизитов получателя вводится номер карточки-донора. После оформления заявки ожидайте подтверждения плательщика. При этом в некоторых случаях можно перевести финансы без оплаты услуг.

Всем людям, пользующимся займами, следует знать одну особенность кредитов – кредиты выдаются для оплаты товаров и услуг. Перевести деньги с кредитной карты без процентов не получится, потому что подобная транзакция расценивается и тарифицируется как снятие наличности. Придется заплатить согласно условиям договора.

Какие банки бесплатно отправляют деньги с карты на карту через свои платежные сервисы?

Без уплаты комиссии можно перевести средства в Сбербанк с карт таких организаций:

  1. Тинькофф Банк — до 20000 руб. ежемесячно.
  2. Рокетбанк  – 100000 руб.
  3. Промсвязьбанк. Минимальная транзакция – 3000 руб., месячный объем – 20000.

Остальные финансовые организации также предлагают клиентам переводить средства с других карт на свои счета. Это Бинбанк, Touch Bank, МКБ, Райффайзен Банк, Совкомбанк, Альфа-Банк, Балтинвестбанк, УБРиР, Русский Стандарт, Промсвязьбанк, ВТБ Банк Москвы. Чтобы перевести на карты «Билайн» и «Кукуруза», можно использовать сервис card-2-card.

Часто задаваемые вопросы
Как оформить кредит через Сбербанк Онлайн?
Чтобы подать заявку на кредит, зайдите в раздел «Кредиты» и выберите подходящие вам параметры, в том числе сумму и срок кредита. Предварительная процентная ставка и ежемесячный платёж рассчитаются автоматически. Рядом с суммой ежемесячного платежа будет указан график погашения кредита. Выберите удобный для вас офис обслуживания и нажмите кнопку «Оформить кредит».

После заполнения анкеты кнопка «Отправить заявку» станет активной. Отправьте заявку на рассмотрение или сохраните, чтобы отправить позже — тогда она получит статус «Черновик». Заявка окажется в разделе «Кредиты».
Где посмотреть статус рассмотрения моей заявки на кредит?
Зайдите в раздел «Кредиты» Сбербанк Онлайн, чтобы посмотреть статус рассмотрения заявки.
Хочу, чтобы кредит пришёл на мою карту. Как это сделать?
Чтобы получить деньги на свою карту, укажите её при подаче заявки на кредит.
Как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн?
В списке «Кредиты» для нужного кредита нажмите «Операции» → «Внести платёж» → откроется страница «Погашение кредита», на которой вы можете внести платёж по этому кредиту.
Как оформить досрочное погашение по кредиту?
Чтобы оформить досрочное или частично досрочное погашение, зайдите в раздел «Кредиты» и выберите нужный вам кредит → «Досрочное погашение» → выберите способ погашения: частичное или полное → укажите счёт списания, дату списания, сумму к погашению → подтвердите заявку по СМС.
Как узнать, есть ли у меня непогашенные кредиты в Сбербанке?
Посмотреть информацию по непогашенным в Сбербанке кредитам можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Кредиты».
Перечень документов для для получения кредита в Сбербанке.

  • заявление-анкета на
    получение кредита;

  • паспорт гражданина
    Российской Федерации с
    отметкой о регистрации
    (допускается наличие
    временной регистрации, в
    этом случае
    дополнительно
    представляется документ,
    подтверждающий
    регистрацию по месту
    пребывания);

  • документы,
    подтверждающие
    финансовое состояние и
    трудовую занятость.

Можно ли получить кредит без справки о доходах?
Да, можно, но при определённых условиях, если вы получаете заработную плату, стипендию или пенсию на зарплатную карту Сбербанка. Но, если вы являетесь клиентом «с улицы», то вам придётся в обязательном порядке подтверждать вашу платёжеспособность. Таковы требования кредитной организации.
Какая минимальная и максимальная сумма кредита в банке?
Здесь есть несколько предложений для клиентов банка:

  • Минимальный наличными для Москвы- 45 тысяч рублей.

  • Минимальная кредитная линия для остальных регионов- 15 тысяч рублей.

  • Максимальный кредит без поручительства- 1,5 миллиона рублей.

  • Максимальная кредитная линия с поручительством — до 3,0 миллионов рублей.

  • Кредит под залог квартиры или другой недвижимости — до 60% от фиксированной оценочной стоимости.

По каждой программе требуется получить консультацию менеджера банка.
Что делать, если отказали в получении кредита?
Здесь причина может быть банальной — это плохая кредитная история. Сбербанк является жёсткой компанией, которая не приемлет проблемных заёмщиков ни под каким предлогом. Точно такое же положение у ВТБ. Но, попытка не пытка — попробуйте обратиться еще раз через некоторое время, или обратитесь в другие банковские структуры по соседству.
Поделиться с друзьями
Александр Чекушин

Александр Чекушин — Независимый финансовый советник.

S-CREDIT.INFO
Добавить комментарий