Какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк

Какой фиксированный процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк, напрямую зависит от операции, выбранной клиентом финансового учреждения. Если для успешного совершения платежа будет выбран онлайн-сервис или банкомат, тогда процент будет снижен. Но если в деле фигурируют большие платежи, которые должен получить человек за пределами Российской Федерации, тогда для совершения транзакции лучше посетить отделение банка. Если средства нужно переводить на регулярной основе, тогда лучше использовать мобильное приложение.

От чего зависит размер комиссии при переводе денег в Сбербанке

Руководство Сбербанка позаботилось о том, чтобы у граждан было несколько вариантов, как перевести средства конкретному человеку. Чтобы разобраться, какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другую организацию, необходимо изучить условия предоставления услуги. Существует 2 варианта отправлений – срочный и обычный. В первом случае выбранная операция осуществляется за несколько минут, а при обычном отправлении деньги поступают в пункт назначения в течение двух дней.

Если платеж выполнен через кассу, но по какой-либо причине операцию необходимо отменить, тогда придется заплатить дополнительные 150 руб. За отмену перевода в мобильном приложении плата не взимается. По России деньги пересылаются только в рублях.

Сбербанк не снимает проценты за перечисление финансов, если пересылка совершается между собственными счетами клиента (перечисляемая сумма и выбранная валюта значения не имеют). Кредитно-финансовая организация берет процент, когда отправка осуществляется в другой регион или другую компанию. Граждане чаще выбирают Сбербанк, так как в этой организации можно получить высокое качество обслуживания клиентов, присутствуют кредитные линии зарубежных банков по торговому финансированию, а также есть возможность добиться получения займа на условиях международного финансового рынка.

Для стандартных карт Виза и Маэстро не установлена опция отмены платежа. В случае указания неправильных данных вернуть деньги в автоматическом режиме не получится, придется договариваться с получателем самостоятельно. Отправка денег на счета пользователей карточек других финансовых организаций в отделениях Сбербанка не осуществляется.

Проценты за переводы в другие банки

Чтобы понять, какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк, необходимо изучить правила совершения банковской операции. В Сбере предусмотрено 2 варианта совершения платежа: наличным и безналичным способом. Первый вариант подходит в том случае, когда у отправителя или адресата нет карты в Сбербанке. Для совершения операции сбережения переводятся с пластиковой карточки или расчетного счета отправителя по реквизитам адресата.

При безналичных переводах

По действующим нормам любые переводы между пластиковыми карточками осуществляются мгновенно. Выполнить платеж можно разными способами: командой по СМС-сообщению, в режиме онлайн, через банкомат, в кассе компании. Практически во всех случаях взимается комиссия: через кассу – 1,5% (минимум 30, максимум 1000 ₽), через приложения и банкоматы удерживается один процент.

Необходимые перечисления на р/с занимают максимум 3 дня. Если по истечении этого времени финансы не дошли к адресату, тогда следует обратиться за помощью в банк.

Для совершения транзакции безналичным путем отправитель должен указать важную информацию, перечень которой зависит от выбранного способа транзакции:

Берёте ли вы кредиты?
Да, это нормально
24.55%
Только в крайнем случае
23.77%
Приходилось, но больше не буду
17.05%
Нет, никогда не брал
34.63%
Проголосовало: 387
  1. Через кассу. Указывают Ф.И.О. адресата, номер офиса организации, в котором открыт р/с, а также полное название, БИК адресата.
  2. Через банкомат. Нужны только реквизиты и личная информация получателя.
  3. Через мобильное приложение, так как в этом случае обязательный процент ниже.

Размер комиссии зависит от валюты, региона получателя, способа отправления. В Сбербанке установлены фиксированные проценты, снимаемые за совершение транзакций:

  1. Зачисление финансов по реквизитам в другой банк через отделение Сбербанка – 2% (минимум 50, максимум 1500 ₽). Если речь касается валютных операций, тогда взимается два процента (от 50 до 200 долларов).
  2. Независимо от сопутствующих факторов проценты за перечисление денег в пределах одного региона не взимаются.
  3. Если адресат является клиентом банка в другом регионе, тогда инициатор платежа должен заплатить 1,5% от общего платежа и 0,7% за работу с валютой.

Если знать, какой процент Сбербанк берет за перевод финансов в другой банк, то можно быстро подобрать подходящий вариант транзакции.

Всегда ли взимается комиссия при переводе с карты на карту

Сбербанк никогда не взимает проценты за те операции, которые осуществляются между собственными р/с клиента. Процент не нужно платить, если необходимо перечислить финансы в пределах одного региона. Система компании возьмет комиссию только тогда, когда сбережения должны быть направлены в другой регион либо сторонний банк. Итоговая стоимость перевода из области в область зависит от транзакции:

  1. Через кассу – 1,5%, но не больше 1000 руб.
  2. Через банкомат, приложение «Сбербанк Онлайн», в личном кабинете – один процент.

Больше всего сложностей возникает при использовании банкомата. Но на практике нужна только карта с необходимой суммой на ней, чтобы транзакция была успешной. Схема действий:

  1. Выбрать опцию «Платежи и переводы» и кликнуть на нее.
  2. Перейти во вкладку «Перевод на карту в другом банке».
  3. Прописать требуемые реквизиты.
  4. Написать информацию о назначении платежа, если это требуется;
  5. Подтвердить списание средств.
  6. Сохранить квитанцию об оплате.
За перечисление денег через Сбербанк Онлайн в Тинькофф необходимо заплатить 1% (без минимального комиссионного сбора). Процент за совершение платежей через мобильное приложение Сбербанка составляет 1,5% (минимум 30 ₽).

Перевод в другой банк по номеру карты

Финансы поступают к адресату в течение 18 минут. Максимальный перевод составляет 30000 ₽. Если используется  карта Маэстро или Электрон, тогда нужно руководствоваться суточным лимитом 50000 руб,, по остальным карточкам в день можно переводить до 150000 руб. Если использовать сервис онлайн-банкинга, тогда размер обязательного сбора составит 1,5 процента (минимум 30 ₽).

Совершить отправку финансов в пользу постороннего лица можно только с дебетовой карты. В Сбербанке перевести средства с кредитной карточки невозможно.

С карты на счет

Те граждане, которые ранее не делали платежи безналичным путем, интересуются, какой процент берет Сбербанк за перечисление денег в другой банк. Комиссия по указанным отправителем реквизитам находится в пределах от 0-2%. Деньги поступают на счет в течение двух дней. Перевод с карточки на р/с одного клиента осуществляется без снятия дополнительных процентов.

Если нужно перечислить сумму за пределы родного региона через отделение Сбербанка, тогда придется заплатить 1,5%. Для экономии собственных сбережений лучше воспользоваться сервисом «Сбербанк Онлайн», т. к. размер комиссии будет снижен до 1%.

За переводы с карточки на р/с, который открыт в другом банке, взимается комиссия в размере 2% (минимум 50, максимум 1500 ₽).

Сумма сбора: со счета в наличные

Колебания взимаемого процента зависят от способа перечисления и региона проживания получателя. Самая низкая комиссия снимается при отправке денег через систему «Сбербанк Онлайн». Но есть и недостаток, который касается установленного лимита, подбираемого для каждого клиента в индивидуальном порядке.

Наименьшую сумму отправляют те граждане, которые пользуются картами начального уровня – 50000 руб., при наличии карточки повышенного класса можно переводить до 300000 руб. Совершать большие платежи через онлайн-сервис невозможно, так как для такой транзакции нужно лично посетить отделение Сбербанка. Превышение допустимого суточного лимита чревато увеличением взимаемого процента.

Осуществить перевод с р/с клиента, который был открыт в Сбербанке, другому лицу в виде наличных можно не только в национальной валюте, но и в долларах, евро. Срок зачисления средств зависит от банка-получателя, в котором ранее был открыт р/с гражданина, получающего наличные.

Существует ряд обязательных требований:

  1. За отмену заявки придется заплатить 150 рублей (45 долларов, если речь касается иностранной валюты).
  2. Срок перевода – до 2 дней.
  3. Для использования этой услуги нужно обратиться в офис Сбербанка, взяв с собой бумаги, удостоверяющие личность. Менеджеру сообщаются реквизиты получателя (ИНН, наименование финансовой организации, БИК).

Этим видом транзакции можно воспользоваться дистанционно через сервис «Сбербанк Онлайн».

Проценты при переводе финансов на счет в другом банке

При перечислении сбережений физическому лицу комиссия составляет 1%, а за перечисление денег на карточку взыскиваемый процент увеличивается до отметки 1,5%. Но последний вариант является наиболее распространенным, так как зачисление происходит мгновенно (в единичных случаях процедура занимает 15 минут). Если клиент Сбербанка не может разобраться в том, какой процент берут за перечисление денег, тогда ему лучше проконсультироваться со специалистом.

Клиенту другой финансовой организации деньги могут быть переведены спустя 3-5 рабочих дней. Экономия 0,5% не всегда стоит того, чтобы задерживать перевод на несколько часов или даже дней.

Со счета на счет

Получателю средства поступают в течение двух дней. Исходя из размера платежа, взыскивают от 1 до 2%. Банком предусмотрена функция отмены операции, стоимость которой находится в пределах 150 рублей.

Когда у получателя открыт р/с в Сбербанке, в пределах одного города перевод осуществляется бесплатно. Если получатель и отправитель являются клиентами отделений Сбербанка, функционирующих в разных городах, тогда при переводе через кассу система снимает полтора процента, через мобильное приложение Сбербанка — 1%.

При переводе через кассу Сбербанка

В условиях Сбербанка большой спрос получило страхование не только хранящихся на карточке средств в рублях, но и иностранной валюты. Эксперты рекомендуют заранее изучить страховые продукты, чтобы определиться, какой вариант будет полезным в той или иной ситуации. Страхованию подлежат карты, которые выпущены Сбербанком и используются клиентом: дополнительные и основные, кредитные и дебетовые.

Процент за услугу зависит от того, какой вид транзакции задействован. Если р/с открыты в разных кредитных организациях, то перевод денег через кассу банковского отделения подразумевает взыскание комиссии в размере 2% от отправляемой суммы.

В режиме онлайн

Чтобы совершить необходимые действия через интернет и не потерять свои сбережения, необходимо правильно вводить реквизиты получателя и не сообщать посторонним лицам данные для входа в личный кабинет сервиса «Сбербанк Онлайн». Для успешной регистрации следует придерживаться последовательности действий, которые подробно изложены на официальном сайте. Многочисленные отзывы граждан о финансовой компании подтверждают, что выгоднее всего пользоваться мобильным приложением, так как размер комиссии снижен до 1%.

Со счета на карту другой кредитно-финансовой организации

Перевод занимает максимум двое суток, плата за совершение транзакции находится в пределах 0,7-2%. Предусмотрена возможность отмены перевода. За перечисление рублей через отделение Сбербанка снимается 2% (комиссия составляет минимум 50, максимум 1000 руб.). Зачисление средств через приложение подразумевает снятие комиссия в размере 1% от суммы. Если есть необходимость выполнить перевод иностранной валюты, тогда взимаемый процент зависит от метода совершения транзакции: касса банка – 1%, специальное приложение — 0,5%.

Переводы наличными

Через Сбербанк можно сделать обычный или срочный перевод денег. Отправка наличных конкретному получателю происходит в течение двух дней. Плата за пересылку составляет 0-2%. Все зависит от региона проживания получателя. Процент не взимается только в том случае, если отправитель и адресат открыли р/с в одном городе. При выдаче наличных комиссия составит 1,75% от суммы.

Проценты по системе «Колибри»

Перевод денег конкретному получателю с помощью этого сервиса занимает минимум времени. Соблюдение элементарной схемы действий поможет гражданам избежать распространенных ошибок. Пошаговый алгоритм:

  1. Обратиться лично в любой филиал Сбербанка, который занимается срочными платежами.
  2. Предъявить сотруднику организации документы для удостоверения личности (паспорт, водительское удостоверение).
  3. Предоставить достоверную информацию о конечном получателе средств – контрольный вопрос/ответ, Ф.И.О. и его контактные данные.
  4. Перепроверить все пункты заявления, которое было составлено работником банка.
  5. Внести всю сумму перевода и плату за банковскую услугу.
  6. На финальном этапе остается получить контрольный номер, который нужно сообщить адресату.

Документ, удостоверяющий личность, может быть любым, но лучше всего, если это будет действующий паспорт. Также следует обращать внимание на то, что, заполняя бумаги, важно не допускать ошибок, иначе человек не сможет забрать переводимые средства.

Срочный перевод может быть осуществлен благодаря универсальной системе «Колибри», которая работает по всей России. Зачисление средств осуществляется в течение 15 минут, но получить их можно только в отделениях Сбербанка. Максимальная сумма перевода составляет 500000 руб. Размер комиссии составляет 1,5%.

Перевод денег с кредитных карт

Возможность осуществлять перевод с кредитных карточек интересует многих граждан, но на практике финансовая компания не занимается предоставлением такой услуги. Для решения этой проблемы можно воспользоваться сторонними ресурсами (например, Яндекс-кошелек). Осуществление банковской операции состоит из нескольких этапов:

  1. Зарегистрировать электронный кошелек.
  2. Прикрепить к Яндекс-Деньгам собственную карту.
  3. В сервисе «Сбербанк Онлайн» выполнить привязку карточки к электронному кошельку.
  4. После выполненных манипуляций остается произвести оплату через Яндекс-кошелек, и можно приступать к обналичиванию.

Если клиенту Сбербанка не подходит система Яндекс-Деньги, тогда можно обратиться к сотовому оператору, чтобы выполнить привязку карты к телефонному счету. Благодаря этому можно будет не только пополнять счет, но и обналичивать средства. К недостаткам этого метода можно отнести не только взимаемый процент, но и отсутствие льготного периода.

По разным причинам может отсутствовать доступ к онлайн-банкингу,  не всегда хватает свободного времени для посещения кредитной компании. В такой ситуации для совершения перевода следует воспользоваться сторонними сервисами. Преимущество этого варианта в том, что процент Сбербанка за перевод в другую компанию не учитывается, так как клиент должен оплачивать работу самого сервиса.

Предоставлением таких услуг занимаются платежные системы и банки. Например, можно воспользоваться услугами Тинькофф, Бинбанка, Золотой короны, Альфа-банка, Промсвязьбанка. Для достижения желаемого результата достаточно правильно указать реквизиты карты отправителя и получателя, нажав после этого кнопку «Перевести».

Часто задаваемые вопросы
Как оформить кредит через Сбербанк Онлайн?
Чтобы подать заявку на кредит, зайдите в раздел «Кредиты» и выберите подходящие вам параметры, в том числе сумму и срок кредита. Предварительная процентная ставка и ежемесячный платёж рассчитаются автоматически. Рядом с суммой ежемесячного платежа будет указан график погашения кредита. Выберите удобный для вас офис обслуживания и нажмите кнопку «Оформить кредит».

После заполнения анкеты кнопка «Отправить заявку» станет активной. Отправьте заявку на рассмотрение или сохраните, чтобы отправить позже — тогда она получит статус «Черновик». Заявка окажется в разделе «Кредиты».
Где посмотреть статус рассмотрения моей заявки на кредит?
Зайдите в раздел «Кредиты» Сбербанк Онлайн, чтобы посмотреть статус рассмотрения заявки.
Хочу, чтобы кредит пришёл на мою карту. Как это сделать?
Чтобы получить деньги на свою карту, укажите её при подаче заявки на кредит.
Как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн?
В списке «Кредиты» для нужного кредита нажмите «Операции» → «Внести платёж» → откроется страница «Погашение кредита», на которой вы можете внести платёж по этому кредиту.
Как оформить досрочное погашение по кредиту?
Чтобы оформить досрочное или частично досрочное погашение, зайдите в раздел «Кредиты» и выберите нужный вам кредит → «Досрочное погашение» → выберите способ погашения: частичное или полное → укажите счёт списания, дату списания, сумму к погашению → подтвердите заявку по СМС.
Как узнать, есть ли у меня непогашенные кредиты в Сбербанке?
Посмотреть информацию по непогашенным в Сбербанке кредитам можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Кредиты».
Перечень документов для для получения кредита в Сбербанке.

  • заявление-анкета на
    получение кредита;

  • паспорт гражданина
    Российской Федерации с
    отметкой о регистрации
    (допускается наличие
    временной регистрации, в
    этом случае
    дополнительно
    представляется документ,
    подтверждающий
    регистрацию по месту
    пребывания);

  • документы,
    подтверждающие
    финансовое состояние и
    трудовую занятость.

Можно ли получить кредит без справки о доходах?
Да, можно, но при определённых условиях, если вы получаете заработную плату, стипендию или пенсию на зарплатную карту Сбербанка. Но, если вы являетесь клиентом «с улицы», то вам придётся в обязательном порядке подтверждать вашу платёжеспособность. Таковы требования кредитной организации.
Какая минимальная и максимальная сумма кредита в банке?
Здесь есть несколько предложений для клиентов банка:

  • Минимальный наличными для Москвы- 45 тысяч рублей.

  • Минимальная кредитная линия для остальных регионов- 15 тысяч рублей.

  • Максимальный кредит без поручительства- 1,5 миллиона рублей.

  • Максимальная кредитная линия с поручительством — до 3,0 миллионов рублей.

  • Кредит под залог квартиры или другой недвижимости — до 60% от фиксированной оценочной стоимости.

По каждой программе требуется получить консультацию менеджера банка.
Что делать, если отказали в получении кредита?
Здесь причина может быть банальной — это плохая кредитная история. Сбербанк является жёсткой компанией, которая не приемлет проблемных заёмщиков ни под каким предлогом. Точно такое же положение у ВТБ. Но, попытка не пытка — попробуйте обратиться еще раз через некоторое время, или обратитесь в другие банковские структуры по соседству.
Поделиться с друзьями
Александр Чекушин

Александр Чекушин — Независимый финансовый советник.

S-CREDIT.INFO
Добавить комментарий